编辑推荐

一本书教你读懂大额保单配置的底层逻辑，涵盖法律、税务、理财、保险相关知识。

内容简介

面对种类繁多的人寿保险产品，应该购入哪一种保单？应该由谁作为保单投保人？应该如何指定受益人？保险应该如何安排才能使得优势最大化？以上这些问题，普通人往往缺乏相应的鉴别和选择能力。

近年来，由于中国保险业发展十分迅速，监管往往落后于市场，保险业出现了一些乱象，比如保险从业者鱼龙混杂，保险营销和保险风险教育有一些混淆视听、虚假宣传的怪象，诸如购买保险可以“离婚不分、欠债不还、有税不缴”等，极大误导了公众，也对保险业的长期发展和美誉度造成了伤害。我们认为，保险业的长久稳健发展，靠的是保险根基、风控底蕴、精算研发和核保核赔技术等指标。

作为保险业的从业人员——保险营销顾问和客户经理们更应当从客户角度出发，帮助保险消费者选择好人寿保单，符合其真实需求和自身情况，做到因人而异、量体裁衣。这就需要充分并完整地了解客户，包括其年龄、家庭状况、相关债务、职业状况、收入、财富、继承、投资目标、风险容忍度、纳税状况和健康等相关因素。

也正是基于以上问题，我们意识到，提供一本既能规划保险销售实践，又能帮助消费者正确认识保险作用、甄别保险产品，尤其是利用大额保单守富和传家的保险配置指南，变得十分迫切和重要。本书，正是为此而编著。

作者简介

作者韩宇，律师，广州金鹏律师事务所，一级合伙人，广东省律师协会税务专业委员会委员，中央电视台《法律讲堂》栏目法律主讲人，专注于财富规划与税务领域。

章节目录

版权信息

前言

第一堂课 人寿保险与大额保单概述

第一节 中国保险业的“前世今生”

第二节 国内大额保单分类及开发背景

第三节 保险法视野下的大额保单

第四节 与大额保单相关的八个重要概念

第二堂课 婚姻财富保障中的大额保单

第一节 婚前财产防混同

第二节 婚内财产防侵害

第三节 离婚析产防流失

第四节 婚姻财富规划实战案例

第三堂课 子女财富支持中的大额保单

第一节 子女成长支持

第二节 子女婚姻支持

第三节 子女生活支持

第四节 子女财富支持实战案例

第四堂课 晚年财富规划中的大额保单

第一节 再婚规划

第二节 养老规划

第三节 传承规划

第四节 晚年财富规划实战案例

第五堂课 债务隔离中的大额保单

第一节 家庭债务风险来源

第二节 债务隔离工具

第三节 利用大额保单进行债务隔离的法律误区

第四节 利用大额保单进行债务隔离的方式

第五节 大额保单债务隔离实战案例

第六堂课 现金流管理中的大额保单

第一节 企业现金流与家庭现金流

第二节 现金流、资金链、资产变现能力

第三节 高净值客户的现金流误区

第四节 大额保单现金流管理实战案例

第七堂课 家族企业代际传承中的大额保单

第一节 个体企业主的财富隐患

第二节 有限公司经营中的财富隐患

第三节 企业传承和财富传承的区分

第四节 大额保单助力家族企业传承实战案例

第八堂课 金融资产配置中的大额保单

第一节 大额保单作为资产配置工具的优势

第二节 大额保单与家族信托的结合方式

第三节 中国外汇管制下的海外大额保单配置

第四节 中国高净值家庭金融资产配置策略实战案例

第九堂课 家庭财富税务优化中的大额保单

第一节 中国个人所得税体系

第二节 人寿保险的节税优势

第三节 大额保单税务筹划架构设计

第四节 大额保单个税优化实战案例

第十堂课 CRS金融账户信息交换中的大额保单

第一节 全球反避税时代

第二节 中国版“CRS”的痛与罚

第三节 CRS实施对大额保单的监管

第四节 CRS实施与大额保单配置的实战案例

第十一堂课 家族财富综合管理与传承中的大额保单

第一节 家族财富配置分散化

第二节 家庭财富综合管理中的大额保单

第三节 家族财富综合管理与传承实战案例

后记

大额保单配置必修的十一堂课是2020年由中国法制出版社出版,作者徐超。

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