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洞悉银行财富管理现状，系统性解决中小型银行财富管理转型难题。
内容简介
近年来，随着城乡居民可支配收入持续增长，中小银行客户的理财观念也在发生变化，但与客户日益高涨的财富管理需求以及日益扩大的市场规模相比，中小银行财富管理业务发展明显滞后。因此，对中小银行的财富管理研究十分重要且迫切。
本书从行业和市场的角度出发，分析中小银行财富管理业务现状、问题，从而引出转型的必要性和可行性，提出转型的路径和平台化方案，这对指导中小型银行财富管理业务发展具有重要的意义。
展开全文
- 封面
- 前折页
- 书名页
- 版权页
- 本书编委会
- 前言
- 第一章 我国财富管理市场新动向
- 财富管理市场日益扩大
- 资产规模日益增长
- 客户数量逐渐扩大
- 各类机构齐头并进
- 财富管理回归本源
- 产品创立发售真实化
- 投资方向透明化
- 风险收益清晰化
- 财富管理跨涉领域多样化
- 财富管理产品多样化
- 财富管理渠道多样化
- 财富管理风险多样化
- 财富管理监管多样化
- 财富管理协同合作日益密切
- 市场各类机构能力分析
- 资源整合，协同合作
- 财富管理模式多元化
- 传统财富管理
- 新兴财富管理
- 互联网财富管理
- 境内外机构财富管理
- 财富管理客户需求新趋势
- 创富一代成为财富管理主力
- 财富管理需求面不断扩大
- 新经济人群的财富管理需求特点
- 财富管理智能化
- 金融科技赋能财富管理
- 金融科技赋能财富管理平台化
- 金融科技赋能财富管理智能化
- 第二章 我国银行财富管理业务现状
- 我国银行财富管理基本情况
- 我国银行财富管理现状
- 我国银行财富管理发展趋势
- 我国银行财富管理战略定位
- 价值定位
- 产品及渠道定位
- 服务及品牌定位
- 我国银行财富管理客户分类
- 客户画像维度
- 客户需求维度
- 我国银行财富管理业务体系
- 账户与现金管理
- 资产管理
- 家族财富管理
- 咨询与其他服务
- 我国银行财富管理运营模式
- 组织运营模式
- 产品运营模式
- 数字化运营模式
- 我国银行财富管理合作机制
- 协同合作机制
- 提升协同合作效率
- 我国银行财富管理现存问题
- 客户分类标准不一
- 信息披露程度不一
- 产品同质化严重
- 客户沟通不足
- 产品定位脱离市场
- 数字化应用不足
- 第三章 中小型银行财富管理转型正当时
- 中小型银行财富管理短板
- 净值化转型进程缓慢
- 投资与研发能力较弱
- 销售体系不完善
- 金融科技复合型人才短缺
- 成本收入难平衡
- 客户服务缺乏创新
- 中小型银行发展财富管理的必要性
- 存贷利差收窄
- 业务增速放缓
- 监管日益趋严
- 中小型银行发展财富管理的可行性
- 客户基础稳固
- 区域优势明显
- 决策机制灵活
- 代销经验丰富
- 营销资源充沛
- 科技基础扎实
- 第四章 中小型银行财富管理转型路径
- 发展理念转型
- 传统业务面临挑战
- 解锁数据驱动新理念
- 领导能力转型
- 提升自身能力
- 做好战略谋划
- 增强数字化意识
- 组织架构转型
- 组织架构短板
- 组织架构优化
- 管理团队转型
- 敏捷团队打造
- 人才队伍建设
- 经营模式转型
- 设立理财子公司
- 加强代销业务
- 拓展创新业务
- 风险防控转型
- 风险防控概述
- 风险防控问题及挑战
- 健全风险防控体系
- 风险防控数字化对策
- 生态发展转型
- 客户需求多元化与产品组合定制化
- 场景应用多元化与服务内容差异化
- 线上线下渠道双推动
- 客户管理精细化
- 内外资源双协同
- 人才培养体系化
- 第五章 中小型银行财富管理平台化
- 数字化财富管理运行平台
- 基础设施
- 技术中台
- 数字化财富管理投顾平台
- 平台概述
- 业务模式
- 国内外实践经验
- 数字化财富管理营销平台
- 产生背景
- 构建途径
- 数字化财富管理风控平台
- 风险管理体系
- 合规管理体系
- 数据安全体系
- 数字化财富管理数据治理平台
- 统一数据服务平台
- 数据挖掘平台
- 人工智能平台
- 数据资产盘点平台
- 数据能力分析平台
- 后记
- 后折页
- 封底
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版权信息
出版社：中国科学技术出版社
出版时间：2022
作者：许浩
温馨提示：
1.本电子书已获得正版授权，由出版社通过知传链发行。
2.该电子书为虚拟物品，付费之后概不接收任何理由退款。电子书内容仅支持在线阅读，不支持下载。
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得书感谢您对《财智道：中小型银行财富管理数智化转型》关注和支持，如本书内容有不良信息或侵权等情形的，请联系本网站。
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