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本书聚焦于保险学的基本理论和相关应用。
内容简介
本书从应用型教学的实际需要出发，坚持理论与实践相结合，首次用图示方式清晰构架了保险学的体系结构。
全书分为四篇十二章：
第一篇保险基础，包括第一章风险与保险、第二章保险概述和第三章保险存在与发展的基础；
第二篇保险合同，包括第四章保险合同的理论与实务、第五章保险（合同）的基本原则和第六章主要保险类型概览；
第三篇保险经营，包括第七章保险营销与服务、第八章保险费率与产品定价（选修）、第九章核保与理赔和第十章保险准备金与保险资金运用（选修）；
第四篇保险市场，包括第十一章保险市场的结构与运作和第十二章保险机制与保险监管。
作者简介
编著者苑莹，东北大学工商管理学院金融系教授（首批长聘教授），博士生导师，管理科学与工程专业博士，东北大学信息科学与工程学院博士后，美国得克萨斯大学奥斯汀分校McCombs商学院金融系访问学者（从事博士后研究）。
章节目录
版权信息
内容提要
前言
CHAPTER 1 第一章 风险与风险管理
学习目标
价值目标
第一节 风险概述
一、风险的定义
二、风险的特征
三、风险的构成要素
第二节 风险的分类
一、根据风险性质的不同分类
二、根据风险所波及和影响的范围分类
三、根据风险损害的对象分类
四、根据风险形成的原因分类
五、根据承担风险的主体分类
第三节 风险管理概述
一、风险管理的概念
二、风险管理产生的背景
三、风险管理的基本程序
第四节 风险管理的基本方法
一、控制型风险管理方法
二、财务型风险管理方法
第五节 风险、风险管理与保险
一、可保风险概述
二、风险、风险管理与保险三者之间的关系
本章小结
思考与练习
CHAPTER 2 第二章 保险概述
学习目标
价值目标
第一节 保险的产生与发展
一、古代的保险思想
二、近代保险的发展
第二节 保险的概念
一、保险的定义
二、保险的性质
三、保险的构成要素
四、保险的特征
第三节 保险的职能与作用
一、保险的职能
二、保险的作用
第四节 保险的分类
一、根据保险标的的不同分类
二、根据保险实施是否强制分类
三、根据保险性质的不同分类
四、根据业务承保方式的不同分类
五、根据精算基础的不同分类
六、根据国家的立法形式分类
第五节 保险的比较与辨析
一、商业保险与社会保险
二、保险与赌博
三、保险与救济
四、保险与储蓄
本章小结
思考与练习
CHAPTER 3 第三章 保险合同
学习目标
价值目标
第一节 保险合同概述
一、保险合同的定义
二、保险合同的特征
三、保险合同的作用
第二节 保险合同的分类
一、按照标的分类
二、按照价值确定分类
三、按照性质分类
四、按照保险责任次序分类
第三节 保险合同的要素
一、保险合同的主体
二、保险合同的客体
三、保险合同的内容
第四节 保险合同的形式
一、投保单
二、暂保单
三、保险单
四、保险凭证
五、批单
第五节 保险合同的订立与生效
一、保险合同的订立
二、保险合同的生效
三、保险合同的有效与无效
第六节 保险合同的履行
一、投保人在履行合同过程中的义务和权利
二、保险人在履行合同过程中的义务和权利
第七节 保险合同的变更与终止
一、保险合同的变更
二、保险合同的中止与复效
三、保险合同的解除与终止
第八节 保险合同的解释原则与争议处理
一、保险合同的解释原则
二、保险合同的争议处理
本章小结
思考与练习
CHAPTER 4 第四章 保险的基本原则
学习目标
价值目标
第一节 保险利益原则
一、保险利益的含义及构成要件
二、保险利益原则的含义和时效
第二节 各类保险的保险利益
一、财产保险的保险利益
二、人身保险的保险利益
三、保险利益原则的意义
第三节 最大诚信原则
一、最大诚信原则的由来
二、最大诚信原则的含义及存在的原因
三、最大诚信原则的内容
第四节 近因原则
一、近因原则的含义
二、判定保险责任近因的原则
三、判定保险责任近因的具体应用
第五节 损失补偿原则
一、损失补偿原则的含义
二、损失补偿原则的意义
三、被保险人请求保险赔偿的条件
四、损失补偿原则的限制
五、保险人对被保险人实施的补偿方式
六、损失赔偿计算方式
七、损失补偿原则的例外情况
第六节 重复保险分摊原则
一、重复保险分摊原则的含义
二、重复保险的分摊方式
第七节 代位求偿原则
一、代位求偿原则概述
二、代位求偿原则的两种形式
本章小结
思考与练习
CHAPTER 5 第五章 人身保险
学习目标
价值目标
第一节 人身保险的定义
第二节 人身保险的特点
一、保险标的的特殊性
二、保险利益要求的特殊性
三、人身保险是一种定额保险
四、人身保险是一种给付性保险
五、人身保险具有变动的风险率
六、保险期限的长期性
七、保险事故发生的必然性和分散性
八、合同主体的特殊性
第三节 人身保险的分类
一、按照保险责任划分
二、按照保险期限划分
三、按照投保方式划分
四、按照被保险人的风险程度划分
第四节 人身保险合同的重要条款
一、不可争条款
二、年龄误告条款
三、宽限期条款
四、复效条款
五、不丧失价值任选条款
六、自动垫缴保险费条款
七、保险单贷款条款
八、自杀条款
第五节 人寿保险概述
一、人寿保险的概念及特征
二、人寿保险的种类
第六节 健康保险概述
一、健康保险的概念及特征
二、健康保险的特殊条款
三、健康保险的基本类型
第七节 意外伤害保险概述
一、意外伤害的概念及分类
二、意外伤害保险的概念及分类
三、意外伤害保险的主要内容
四、意外伤害保险的分类
本章小结
思考与练习
CHAPTER 6 第六章 财产保险
学习目标
价值目标
第一节 财产保险概述
一、财产保险的概念与业务体系
二、财产保险的特征
第二节 财产损失保险
一、财产损失保险概述
二、火灾保险
三、家庭财产保险
四、运输保险
五、工程保险
第三节 责任保险
一、责任保险及其发展
二、责任保险的基本内容
三、责任保险的险别
第四节 信用与保证保险
一、信用与保证保险概述
二、信用保险
三、保证保险
本章小结
思考与练习
CHAPTER 7 第七章 保险理财实务
学习目标
价值目标
第一节 个人理财概述
一、个人理财的定义
二、个人理财的范围与分类
三、个人理财的资产配置法则
四、个人理财的作用
五、个人理财的目标
第二节 保险与个人理财规划
一、个人理财规划的含义与特征
二、个人理财规划职业
三、个人理财规划的内容
四、树立科学理性的理财观念
五、保险理财规划在个人理财规划中的地位和作用
第三节 保险理财的价值与功用
一、保险理财的价值
二、保险理财的功用
第四节 个人及家庭保险理财规划设计
一、个人及家庭保险产品的规划技巧
二、不同生命周期的保险规划设计
第五节 保险购买前后的注意事项
一、运筹帷幄，做好保险规划
二、结伴而行，选好保险公司和中介机构
三、明察秋毫，细读保险合同
四、把握方位，认清操作流程
五、维护权益，明晓权利和义务
本章小结
思考与练习
CHAPTER 8 第八章 保险公司的运作
学习目标
价值目标
第一节 保险公司概述
一、保险公司的组织形式
二、保险公司的设立
三、保险公司的变更、解散、接管、撤销和破产
第二节 保险承保
一、承保声明
二、承保环节
第三节 保险分保
一、保险分保的概念
二、保险分保的分类
三、分出业务的经营管理
四、分入业务的经营管理
第四节 保险保全
第五节 保险展业
一、寿险的展业方式
二、财产保险与责任保险的展业方式
第六节 保险核保与理赔
一、保险核保
二、保险理赔
第七节 保险投资
一、保险投资的概念
二、保险投资的资金构成
三、保险投资的原则
四、保险投资的方式
本章小结
思考与练习
CHAPTER 9 第九章 保险产品的设计与定价
学习目标
价值目标
第一节 保险单的设计
一、保险单设计的含义
二、保险单设计的一般原则
三、保险单的主要内容、设计步骤和方法
第二节 保险产品的设计：以寿险为例
一、寿险产品的设计
二、影响寿险保险单设计的因素
第三节 保险费率概述
一、保险费与保险费率
二、厘定保险费率的基本原则
三、保险费率厘定的方法
第四节 非寿险费率的厘定
一、纯费率的确定
二、附加费率的确定
三、毛费率的计算
第五节 寿险费率的厘定
一、人寿保险费的构成
二、利息
三、生命表
四、纯保险费的计算
五、毛保险费的计算
第六节 保险产品的定价
一、保险产品定价概述
二、保险产品定价的方法
本章小结
思考与练习
CHAPTER 10 第十章 保险监管
学习目标
价值目标
第一节 保险监管概述
一、保险监管的含义
二、保险监管的必要性
三、保险监管的目标
第二节 保险监管的主体和客体
一、保险监管的主体
二、保险监管的客体
第三节 保险监管的原则、方式与手段
一、保险监管的原则
二、保险监管的方式
三、保险监管的手段
第四节 保险监管的内容
一、组织监管
二、业务监管
三、财务监管
本章小结
思考与练习
参考文献
保险学原理与应用是2024年由机械工业出版社出版,作者苑莹 编著。
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