内容简介
本书对个人理财规划的各个方面进行了详细探讨。全书分为七个部分：一部分是理财规划工具，主要介绍了个人预算及税务筹划；第二部分是管理你的流动性，主要讨论了金融机构的选择、贷款与现金的管理；第三部分是个人融资，主要讨论了个人贷款的申请、住房融资等内容；第四部分是保护你的财富，主要讨论了各种各样的财产保险和人身保险；第五部分是个人投资，主要介绍了股票、债券、基金等各种投资工具及投资策略；第六部分是养老和遗产规划，主要讨论了与养老和遗产有关的计划、策略与税负方面的考虑；后一部分对各种理财规划进行了总结，形成一份完整的个人理财规划。本书强调理财决策过程中利弊的权衡与取舍，所有章节都使用了虚拟情境的方式来阐述各种理财决策之间的相互关系。书中提供的所有内容旨在让读者学会必要的技能，把这些方法切实应用于现实生活，以便帮助他们做出明智的决定。本书适合高校金融等专业的学生、金融从业人员、企业财务经理使用。
章节目录
简明目录
前言
致谢
理财知识课前测试
第1章 理财规划概述 1
第一部分 理财规划工具
第2章 利用个人财务报表制定理财规划 20
第3章 货币时间价值的应用 41
第4章 将税务知识应用于理财规划 56
第二部分 管理你的流动性
第5章 银行服务和利率 82
第6章 现金管理 100
第7章 个人信用评估与维护 116
第8章 信用管理 134
第三部分 个人融资
第9章 个人贷款 154
第10章 购房融资 175
第四部分 保护你的财富
第11章 汽车和屋主保险 202
第12章 健康和残疾保险 222
第13章 人寿保险 239
第五部分 个人投资
第14章 投资基础 258
第15章 股票投资 275
第16章 债券投资 289
第17章 共同基金投资 302
第18章 资产配置 321
第六部分 养老和遗产规划
第19章 养老规划 338
第20章 遗产规划 355
第七部分 理财规划的综合
第21章 整合理财规划的内容 366
理财知识课后测试 379
附录A 你的职业 381
附录B 任务 395
附录C 财务表格 400
目 录
前言
致谢
理财知识课前测试
第1章 理财规划概述 1
引导案例 1
本章学习目标 1
1.1 个人理财的作用 1
1.2 理财规划的内容 2
1.3 理财规划怎样影响你的现金流 5
1.4 制定你自己的理财规划 9
小结 15
复习题 15
理财规划练习题 16
理财心理：你的支出模式 16
系列案例：辛普森一家 17
第一部分
理财规划工具
第2章 利用个人财务报表制定理财规划 20
引导案例 20
本章学习目标 20
2.1 个人现金流量表 20
2.2 影响现金流的因素 22
2.3 预测现金流 24
2.4 个人资产负债表 28
2.5 预算怎样影响你的理财规划 34
讨论题 35
小结 35
复习题 36
理财规划练习题 37
理财心理：你的现金流出 38
系列案例：辛普森一家 39
第3章 货币时间价值的应用 41
引导案例 41
本章学习目标 41
3.1 货币时间价值的重要性 41
3.2 一元钱的终值 42
3.3 一元钱的现值 45
3.4 年金终值 47
3.5 年金现值 49
3.6 使用时间价值预测储蓄 50
3.7 怎样把时间价值纳入你的理财规划 52
讨论题 52
小结 52
复习题 53
理财规划练习题 53
理财心理：你手头现金的终值 55
系列案例：辛普森一家 55
第4章 将税务知识应用于理财规划 56
引导案例 56
本章学习目标 56
4.1 税务背景知识 56
4.2 纳税人类别 61
4.3 总收入 61
4.4 减扣和免除项目 65
4.5 应纳税所得额与所得税 68
4.6 怎样把税务规划纳入你的理财规划 71
讨论题 73
小结 73
复习题 74
理财规划练习题 74
理财心理：你的税负 76
系列案例：辛普森一家 76
第一部分系列案例 77
第二部分
管理你的流动性
第5章 银行服务和利率 82
引导案例 82
本章学习目标 82
5.1 金融机构的类型 82
5.2 银行服务 84
5.3 选择金融机构 89
5.4 存贷款利率 90
5.5 为什么利率会变化 94
5.6 怎样把银行服务纳入你的理财规划 96
讨论题 96
小结 96
复习题 97
理财规划练习题 98
理财心理：支付账单 99
系列案例：辛普森一家 99
第6章 现金管理 100
引导案例 100
本章学习目标 100
6.1 现金管理的背景知识 100
6.2 货币市场投资工具 101
6.3 货币市场投资工具的风险 108
6.4 风险管理 109
6.5 怎样把现金管理纳入你的理财规划 111
讨论题 112
小结 112
复习题 112
理财规划练习题 113
理财心理：强制储蓄 114
系列案例：辛普森一家 114
第7章 个人信用评估与维护 116
引导案例 116
本章学习目标 116
7.1 关于信用的背景知识 116
7.2 征信机构 119
7.3 身份盗用：对个人信用的威胁 124
7.4 身份盗用的防范 126
7.5 应对身份盗用 129
7.6 怎样把信用评估与安全纳入你的理财规划 131
小结 131
复习题 132
理财规划练习题 133
理财心理：还清信用卡欠款 133
系列案例：辛普森一家 133
第8章 信用管理 134
引导案例 134
本章学习目标 134
8.1 信用卡的背景知识 135
8.2 偿还信贷 139
8.3 审核你的信用卡对账单 142
8.4 信用卡相关法规 143
8.5 信用卡使用诀窍 144
8.6 怎样把信用管理纳入你的理财规划 147
讨论题 148
小结 148
复习题 148
理财规划练习题 149
理财心理：使用你的信用卡 150
系列案例：辛普森一家 150
第二部分系列案例 151
第三部分
个人融资
第9章 个人贷款 154
引导案例 154
本章学习目标 154
9.1 个人贷款的背景知识 154
9.2 个人贷款利率 158
9.3 购车贷款 160
9.4 购买还是租赁的决策 165
9.5 助学贷款 167
9.6 住房净值贷款 167
9.7 发薪日贷款 169
9.8 怎样把个人贷款纳入你的理财规划 170
讨论题 170
小结 171
复习题 171
理财规划练习题 172
理财心理：你的车贷 173
系列案例：辛普森一家 173
第10章 购房融资 175
引导案例 175
本章学习目标 175
10.1 你有多大承受能力 176
10.2 选房
个人理财是2018年由机械工业出版社出版,作者。
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