DeFi与金融的未来

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编辑推荐

区块链领域先驱、收益率曲线预测之父坎贝尔·R.哈维教授,全方位解读DeFi如何重塑金融体系。

内容简介

虽然加密货币、NFT、元宇宙频繁亮相各大媒体,但金融体系的商业银行、证券交易所和保险公司等机构,却在关注另一个焦点——DeFi。

在2008年席卷全球的金融危机中,金融体系濒临崩溃。各国政府斥巨资对那些拖累经济的机构进行纾困。人们不禁重新审视金融体系。

股票转账要用两天的时间,这合理吗?

为什么利润微薄的商家要为每笔信用卡消费额外支付3%的费用?

为什么要花两天时间,才能将资金从银行账户转账到经纪人或其他公司的账户?

为什么储蓄利率这么低,甚至是负的?

为什么中小企业从传统银行融资如此之难?

DeFi将使金融服务更便宜、更快捷、更安全、更个性化……并从根本上重塑金融体系。金融行业变革已经到来。

本书展示了去中心化金融的崭新图景,一种人人参与的未来普惠金融体系。作者认为,现行金融格局面临颠覆,我们正在见证金融体系的重塑。书中深刻剖析了当前金融体系的诸多问题,以及DeFi的解决之道。

DeFi的本质是用户之间可以直接交易,没有中介和额外支出。交易使用与传统经纪商完全不同的自动化算法进行,储蓄和贷款被重新定义。书中深入探讨了DeFi中最具创新性的协议,如Uniswap和Compound。任何新技术都面临一定风险,作者将DeFi可能的风险分门别类加以分析,并给出了解决方法。

本书详细介绍了DeFi这个激动人心且在不断进步的领域,非常适合金融从业者、政策制定者,以及与金融体系打交道的人们阅读。

作者简介

作者坎贝尔·R.哈维,商业金融博士,杜克大学金融学教授,美国国家经济研究局特聘研究员。

自2013年,一直活跃于区块链教育领域,并于2020年获得“UBRI全球区块链年度教育者”奖。于2016年担任美国金融协会主席,并被《投资组合管理杂志》评为2020年“年度量化投资人”。担任锐联资产管理公司(Research Affiliates)合伙人、高级顾问,该公司负责监管2000亿美元的客户投资。同时担任全球上市对冲基金公司巨头英仕曼集团(Man Group Plc)投资策略顾问。

在杜克大学教授Innovation and Cryptoventures一课,该课程侧重于区块链技术,涵盖区块链的机制和实际应用,在学生中非常受欢迎。同时教授技术驱动的商业与国际金融转型课程。还在Coursera平台开设了“区块链商业模式”课程,领域内享有盛誉。同时,将推出“DeFi与金融的未来”四门课程——DeFi的基础设施、DeFi初探、DeFi深究和DeFi的风险与机会。

章节目录

版权信息

赞誉

序言

代前言

译者前言

广袤新世界

人人的金融

理想与现实

第一章 绪论

传统金融体系的5个问题

影响

第二章 DeFi的起源

金融简史

金融科技

比特币和加密货币

以太坊和DeFi

第三章 DeFi的基石

区块链

加密货币

智能合约平台

预言机

稳定币

去中心化应用程序

第四章 DeFi的基本功能

交易

同质化代币

权益代币

功能代币

治理代币

非同质化代币

NFT标准

多代币标准

托管

调整供给

销毁:降低供给

铸币:增加供给

联合曲线:给供给定价

激励

抵押奖励

削减(抵押惩罚)

直接奖励和守护者

交易费

互换

订单匹配

自动做市商

抵押贷款

闪电(无抵押)贷款

第五章 DeFi解决的问题

低效

守护者

分叉

渠道窄

收益耕作

初始DeFi发行

不透明

智能合约

中心化控制

去中心化自治组织

割裂

代币化

网络化流动性

第六章 深入理解DeFi

信用/借贷

MakerDAO

Compound

Aave

去中心化交易所

Uniswap

衍生品

收益协议

dYdX

Synthetix

代币化

集合协议

包装比特币

第七章 DeFi面临的风险

智能合约风险

治理风险

预言机风险

扩容风险

去中心化交易所风险

保管风险

环境风险

监管风险

结语 谁输谁赢

术语表

参考文献

致谢

DeFi与金融的未来是2023年由中信出版集团出版,作者[加] 坎贝尔·R.哈维。

得书感谢您对《DeFi与金融的未来》关注和支持,如本书内容有不良信息或侵权等情形的,请联系本网站。

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