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不良资产处置与催收实务指南。
内容简介
本书不仅阐述了金融机构不良资产的批量处置模式，还对不良资产债务催收的方法、模式和相关实务问题进行了系统的讨论。在进行不良资产处置与催收的法律实务工作中，读者遇到相关问题时，可以参考本书中的相关案例及案例分析。
作者简介
编著者莫非，获华东政法大学国际经济法学士学位，英国曼彻斯特大学国际商法硕士学位，英国兰卡斯特大学管理学硕士学位。曾任大成（Dentons）律师事务所全球房地产业务中国区牵头人，北京大成（上海）律师事务所建房部主任、破产重整与清算第三小组牵头人。
在不良资产处置和房地产建设法律领域，长期研究并实践，拥有丰富的经验，曾是第一批参与摩根士丹利、德意志银行等多家外资收购国内不良资产项目的律师。
章节目录
版权信息
序言
第一章 债权转让
一、债权转让快速入门
1. 债权转让的客体
2. 收购不良资产的相关主体
3. 债权转让的方式
二、实战案例：国内AMC向国际性金融服务公司涉外债权转让
1. 案例背景和交易具体过程
2. 重要交易事宜
3. 启示和评论
三、转让不良债权实务中的七大注意点
（一）债权转让后是否需要办理抵押权变更登记？
（二）债务重组时，是否需要办理抵押权变更登记？
（三）AMC是否需要通过公开方式向第三方转让不良债权？
（四）受让人合法取得不良资产债权后，通过登报等方式通知债务人是否有效？
（五）受让人是否依旧可享有利息求偿权？
（六）《债权转让合同》签署的主体并非原债权人，是否会影响债权转让合同效力？
（七）《债权转让合同》签署后，未通知债务人，是否会影响转让合同效力？
1. 履行通知义务的主体是原债权人还是受让人？
2. 不履行通知义务，是否影响转让合同的效力？
第二章 收益权转让
一、收益权转让快速入门
二、实战案例：不良资产收益权转让信托计划
三、不良资产收益权转让的流程
四、不良资产收益权转让业务中的5个实操要点
1. 投资者要求
2. 全额计提资本
3. 强调真实、完整转让
4. 信贷资产包的构建要求
5. 不良资产收益权转让不改变底层债权债务关系
第三章 不良资产证券化
一、不良资产证券化快速入门
1. 不良资产证券化的概念
2. 不良资产证券化的特点和优势
3. 不良资产证券化行业概况
二、实战案例：首批城商行不良资产证券化
1. 项目简述
2. 基础资产
3. 交易结构
4. 增信措施
三、不良资产证券化底层资产有哪些？
1. 不良ABS底层资产类型和分析
2. 不良资产证券化相关政策分析
四、不良资产证券化的交易结构及其设置目的
1. 不良资产证券化交易结构
2. 不良资产证券化设置目的
五、不良资产证券化的难点和解决办法
1. 不良资产证券化估值难点与解决之道
2. 不良资产证券化市场雏形化与破局之道
3. 不良资产证券化交易信息不对称与化解之法
4. 不良资产证券化法律框架不完善与攻克之法
六、不良资产证券化的法律尽职调查
1. 不良个人/小微贷款债权
2. 不良对公贷款债权
七、不良资产证券化评级关注要点
1. 基础资产
2. 交易结构与增信措施
3. 现金流分析和压力测试
4. 主要参与方尽职能力
第四章 实现担保物权程序和公证债权文书强制执行制度
一、实现担保物权程序快速入门
二、公证债权文书强制执行快速入门
三、实现担保物权程序、公证债权文书强制执行在实践中的利弊
四、结论
第五章 通过诉讼/仲裁方式追回债权
一、诉讼/仲裁快速入门
二、实战案例：承包人不再隐忍，通过诉讼要回款项
·案例详情
·审判结果
·评析
三、债权转让后，诉讼主体是否可以变更？
1. 具体案例
2. 一审观点
3. 二审观点
4. 简评
5. 建议
四、债务人破产，申报债权还是起诉保证人？
裁判思路1. 针对担保人的诉讼应当中止审理，破产程序终结后继续审理
裁判思路2. 针对保证人的诉讼无需中止审理，破产程序终结后执行判决
裁判思路3. 针对保证人的诉讼可以中止审理，但如若判决则明确扣除
裁判思路4. 针对保证人的诉讼，无需中止审理，径行判决并执行
五、混合担保中，担保人之间能否互相追偿？
1. 理论和实践中的争议
2. 企业作为担保人，应如何防范混合担保中存在的风险
第六章 执行推拍，实现担保
一、司法拍卖快速入门
二、司法拍卖的常规流程
1. 确定保留价
2. 公告
3. 报名及预交保证金
4. 竞拍
5. 支付余款
6. 法院确认并出具拍卖成交裁定书
7. 过户
三、迟延履行期间的加倍债务利息，是否在抵押担保优先受偿的范围内？
1. 什么是迟延履行期间的加倍债务利息
2. 案例分析
3. 总结与建议
四、司法拍卖项目的十大核心风险
1. 风险1：竞买人参拍资格限制
2. 风险2：拍卖标的实际占用或清租
3. 风险3：拍卖所涉的税费缴纳
4. 风险4：拍卖标的增值税发票无法开具
5. 风险5：拍卖标的欠费
6. 风险6：拍卖标的上存在担保物权或其他优先权
7. 风险7：拍卖标的范围未涉及全部目标资产
8. 风险8：拍卖标的有法律瑕疵
9. 风险9：拍卖标的过户及资料交接
10. 风险10：拍卖标的后续证照办理及变更
五、在一物数押的情况下，抵押权如何实现？
1. 典型案例及问题的提出
2. 关于问题1：一物数押情况下抵押权实现的实体法规则
3. 关于问题2：如果无法取得在先抵押权人同意，法院执行程序对一物数押情况的规定
六、担保债权的范围是以合同约定为准，还是以登记为准？
1. 关于担保债权范围的两种观点
2. 《九民会议纪要》及《民法典》的规定
3. 提示与建议
七、被执行人的“唯一住房”能拍卖吗？
1. “唯一住房”无法执行的问题由来
2. “唯一住房”可执行的情形
3. 案例解读：
八、在建工程抵押实务问题
（一）为什么要进行在建工程抵押，是否有法律依据？
（二）什么样的物业可以做在建工程抵押？
（三）在建工程抵押中，抵押物范围是抵押权设立时已完工的部分还是抵押权实现时已完工的部分？
（四）非金融机构是否可以作为在建工程的抵押权人？
（五）在建工程抵押是办理抵押设立登记还是预告登记？
（六）房屋竣工后，未及时办理在建工程抵押转现房抵押登记，原在建工程抵押登记是否会失效？
九、执行流拍后的“以物抵债”
第七章 行使撤销权
一、撤销权快速入门
二、实战案例：只付20万元定金转让42套房，结果被债权人撤销
1. 基本案情
2. 裁判结果及理由
3. 评析和启发
三、撤销权适用的实际情形
1. 债务人无偿处分财产权益
2. 恶意延长到期债权的履行期限
3. 破产受理一年内的法定撤销情形
4. 破产受理前6个月内的个别清偿撤销情形
5. 结语
第八章 行使代位权
一、代位权快速入门
二、实战案例：8年不追债，被债权人行使代位权
1. 基本案情
2. 法院裁判
3. 案例小结
三、《民法典》后，代位权实务行使中的四大变化
1. 代位权行使条件的变化
2. 扩大了代位权所指向的债务人权利的范围
3. 新增债权人代位保存权
4. 法律效果
第九章 追加被执行人
一、追加被执行人快速入门
二、实战案例：股东不实缴，一样被追缴
三、实务中追加被执行人的7种情况
1. 被执行人被其他主体合并而终止，追加合并后存续的主体为被执行人
2. 被执行人个人独资企业，追加其投资人为被执行人
3. 被执行人为合伙企业，追加其普通合伙人及未按期足额缴纳出资的有限合伙人为被执行人
4. 被执行人未经清算就办理注销登记，追加股东、董事以及控股股东为被执行人
5. 被执行人被注销、吊销或撤销，股东、出资人或主管部门无偿接受其财产，追加该股东、出资人或主管部门为被执行人
6. 被执行人财产不足以清偿债务，追加出资不实、抽逃出资的股东或出资人为被执行人
7. 在借贷纠纷案件中，如借款的实际使用人与借款人身份混同，追加实际使用人为被执行人
第十章 追究债务人股东的责任
一、“刺破公司面纱”快速入门
二、实战案例：母公司与子公司人格混同，母公司也脱不了干系
1. 基本案情
2. 审判结果及理由
三、“刺破公司面纱”的核心：如何证明公司财产与股东财产混同？
第十一章 强制清算诉股东
一、强清追股东快速入门
1. 强制清算申请主体
2. 强制清算申请审查
3. 强制清算案件的管辖
4. 强制清算组的组成
5. 强制清算组的议事机制
二、实战案例：清算公司账册丢失，债权人另案追股东
三、强制清算案件如何终结？
四、强制清算程序中的衍生程序及股东究竟有哪些责任？
1. 财产保全申请
2. 起诉股东承担连带责任
3. 强制清算与破产清算的衔接问题
第十二章 纳入失信被执行人名单，限制高消费
一、失信被执行人快速入门
二、实战案例：“老赖”被纳入失信名单，主动还钱
三、什么情况下会进入人民法院的失信黑名单？
1. 失信黑名单的准入条件更加严格规范
2. 实践中被列入黑名单的老赖，其失信行为主要聚焦在两个法定情节
四、“老赖”的哪些利益会受到直接影响？
第十三章 债转股
一、债转股快速入门
二、实战案例：甲钢集团、乙钢集团的债转股
1. 甲钢集团债转股项目（通过发行私募产品实现债转股）
2. 乙钢集团债转股项目（通过“留债+可转债+有条件债转股”的模式实现债转股）
3. 戊钢债转股项目（市场化债转股）
三、债转股常见的四大模式
1. 直接模式
2. 间接模式
3. 发行私募产品模式
4. 发行金融债券模式
四、债转股退出时应注意的3个事项
1. 企业回购
2. 股权转让
3. 上市
第十四章 债务重组
一、债务重组快速入门
二、实战案例：甲房地产企业千亿元债务重组案
三、困境房企债务重组的常见模式与法律问题
（一）融资+小股操盘代建
（二）引入合作开发方
（三）出售项目公司资产或股权，带走或清偿债务
（四）债务协商展期、借新还旧或者清偿
（五）引入纾困基金或AMC进行债务重组
（六）信托受益权的使用
四、资产管理公司（AMC）与房地产开发企业三大常见合作模式
模式1：AMC打折收购银行债权，通过推动法院拍卖，获得抵押物后引入开发商
模式2：AMC通过债务重组为企业纾困后引入开发商
模式3：AMC通过破产重整/预重整的方式取得项目公司控制权后引入开发商
五、困境企业债务重组中的集中管辖及债权人如何规避？
1. 集中管辖的法律依据
2. 集中管辖的案例
3. 集中管辖制度优势和目的
4. 集中管辖对债权人的影响和规避
第十五章 破产预重整
一、破产预重整快速入门
1. 我国预重整制度起源现状
2. 预重整的常见模式
二、实战案例：上海典型破产预重整案例分析
三、破产预重整的核心作用
1. 预重整兼具庭外重组与庭内重组的特点，是两种方式的桥梁
2. 预重整需要由人民法院受理，府院联动是必要补充
3. 预重整的对象具有特定性
4. 预重整并非一定以进入破产重整为最终目标
四、破产预重整实践操作中的常见问题
1. 预重整时间节点的把握
2. 受理预重整申请的关键前提
3. 破产预重整期间的确定
4. 预重整期间的借款
5. 执行程序中止问题
6. 表决票效力延伸问题
7. 临时管理人的确定
8. 预重整期间产生的费用问题
9. 管理人工作衔接问题
第十六章 破产重整和破产和解
一、破产重整和破产和解快速入门
1. 重整的申请
2. 招募重整投资人
3. 重整计划草案的制作
4. 重整计划的表决和强制批准
5. 重整计划的效力
6. 破产和解
二、实战案例：首例特大钢铁企业重整案——某钢厂“破茧重生”
三、破产重整的六大模式
1. 投资款换股模式
2. 现金+债转股（房）模式
3. 共益债务模式
4. 自筹资金偿债模式
5. 出售式重整模式
6. 反向出售式重整模式
四、共益债融资及其实务问题
1. 共益债融资的法律依据
2. 共益债融资典型案例——上海甲置业有限公司破产重整案
3. 共益债融资实务中存在哪些问题？
4. 建议及结语
五、房企破产中，商品房购房者优先权的有关实务问题
1. 商品房消费者的优先权
2. 实务中的常见问题
六、破产案件中建设工程价款优先受偿权实务问题
（一）建设工程价款优先受偿权的性质和实现顺位
（二）勘察、设计、监理方是否享有建设工程价款优先受偿权？
（三）装饰装修工程中的承包人是否享有建设工程价款优先受偿权？
（四）实际施工人是否享有建设工程价款优先受偿权？
（五）建设工程价款债权转让后，受让人是否享有建设工程价款优先受偿权？
（六）发包人与承包人约定事先放弃建设工程价款优先受偿权的效力
（七）建设工程价款优先受偿权行使的必要条件是什么？
（八）建设工程价款优先受偿权是否及于承包人的垫资款及其利息？
（九）建设工程价款优先受偿权是否及于发包人预扣质保金？
（十）建设工程优先受偿权的期限
（十一）工程价款优先受偿权能否及于建设用地使用权？
七、破产程序中职工债权的四大实务问题
1. 引言
2. 破产程序中的职工债权问题
3. 结语
第十七章 破产清算
一、破产清算快速入门
1. 破产清算的申请和受理
2. 债权申报
3. 破产财产
4. 债权清偿
二、实战案例：债务人通过申请破产清算获得100%受偿
三、破产清算中的实务问题
1. 在提出破产申请的债权人的债权因清偿或者其他原因消灭的情况下，人民法院是否还会继续受理该破产申请？
2. 债务人相关人员下落不明或者财产状况不清，公司主要财产、账册、重要文件灭失，终结破产清算后，能否主张债务人的股东承担连带清偿责任？
第十八章 境外债券之“维好协议”如何成为救济手段
一、“维好协议”产生的背景
二、“维好协议”的法律效力分析
三、从两个不同案例看“维好协议”的维权效果
1. 某企业破产重整案
2. 甲集团破产清算案
四、境外债券处置建议
不良资产处置与催收法律实务是2023年由中国法制出版社出版,作者莫非 编著。
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