为全面展示2016年中国银行业在理财业务服务方面所取得的显著成效，中国银行业协会理财业务专业委员会编著了《中国银行业理财业务发展报告》（2017版）。《报告》从总体发展情况、产品开发情况、业务治理情况、同业合作情况、社会经济效益、相关监管政策、问题与改进和理财评价八个方面，系统梳理总结了2016年中国银行业理财业务发展所取得的成绩，深刻剖析了面临的挑战和问题，并展望了未来银行理财业务发展方向和趋势
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内容简介
全书共12章，在章节安排上，教材的第一、二、三章为基础性和综合性内容，然后是商业银行的资金来源到资金运用，教材的第四、五、六、七、八、九章。第十章介绍商业银行表外业务管理，第十一章是资产负债综合管理。最后第十二章介绍商业银行的利润管理。
章节目录
- 封面
- 版权页
- 总序
- 前言
- 目录
- 第一章 总论
- 第一节 商业银行概述
- 一、商业银行的概念和业务内容
- 二、商业银行的产生与发展
- 三、商业银行的功能
- 四、当前银行业发展概况
- 五、未来银行业发展趋势
- 第二节 商业银行财务管理概述
- 一、商业银行财务管理对象
- 二、商业银行财务管理目标和原则
- 三、我国商业银行财务管理体制
- 四、商业银行财务管理方法
- 第三节 商业银行财务管理环境
- 一、宏观环境
- 二、微观环境
- 【知识链接】
- 【关键术语】
- 【问题思考】
- 本章练习
- 第二章 商业银行财务报表及主要财务指标
- 第一节 商业银行资产负债表
- 一、资产负债表特点和作用
- 二、资产负债表结构
- 三、资产负债表主要项目
- 第二节 商业银行利润表
- 一、利润表的特点和作用
- 二、利润表的结构
- 三、利润表主要项目
- 第三节 商业银行现金流量表
- 一、现金流量表的特点和作用
- 二、现金流量表的结构
- 三、现金流量表的主要项目
- 第四节 商业银行主要财务指标
- 一、盈利能力指标
- 二、资产质量指标
- 三、资本充足率指标
- 【知识链接】
- 【关键术语】
- 【问题思考】
- 本章练习
- 第三章 商业银行流动性风险管理
- 第一节 商业银行流动性风险概述
- 一、流动性含义
- 二、流动性风险含义及形成机制
- 三、流动性风险衡量
- 第二节 商业银行流动性风险管理
- 一、有效流动性风险管理治理结构
- 二、流动性风险管理策略、政策和程序
- 三、流动性风险识别、计量、检测和控制
- 四、管理信息系统
- 第三节 我国商业银行流动性风险管理实践
- 一、工商银行流动性风险管理实践
- 二、建设银行流动性风险管理实践
- 三、农业银行流动性风险管理实践
- 四、中国银行流动性风险管理实践
- 五、农业发展银行流动性风险管理实践
- 【知识链接】
- 【关键术语】
- 【问题思考】
- 本章练习
- 第四章 商业银行资本管理
- 第一节 资本监管的演进
- 一、银行资本的含义和功能
- 二、国际资本监管的演变
- 三、我国资本管理协议：《商业银行资本管理办法（试行）》
- 第二节 商业银行资本监管第一支柱：最低资本要求
- 一、资本组成
- 二、资本扣减项
- 三、风险加权资产
- 四、资本充足率的计算及要求
- 五、提高资本充足率的方法
- 第三节 商业银行资本监管第二支柱：监管机构的监督检查
- 一、第二支柱监督检查要求的实质
- 二、第二支柱覆盖的范围
- 三、第二支柱的评估内容
- 第四节 商业银行资本监管第三支柱：信息披露
- 一、信息披露的目标
- 二、信息披露的内容
- 第五节 商业银行资本管理
- 一、商业银行内部资本充足评估程序
- 二、治理结构
- 三、风险评估
- 四、资本规划
- 五、监测和报告
- 六、信息披露
- 第六节 我国大型商业银行补充资本改革实践
- 一、大型商业银行改革的背景
- 二、亚洲金融危机敲响的警钟
- 三、坏账剥离拉开改革序幕
- 四、成功加入世贸组织再度引发金融安全忧虑
- 五、股份制改革全面启动
- 六、改革取得明显成效
- 【知识链接】
- 【关键术语】
- 【问题思考】
- 本章练习
- 第五章 商业银行负债管理
- 第一节 商业银行负债业务概述
- 一、商业银行负债分类
- 二、商业银行负债的重要性
- 第二节 商业银行存款业务管理
- 一、存款的重要性
- 二、存款的特点
- 三、存款的种类
- 四、存款的成本管理
- 五、存款的规模管理
- 六、存款的稳定性管理
- 第三节 商业银行非存款短期负债管理
- 一、同业存放业务及管理
- 二、同业拆借业务及管理
- 三、向中央银行借款
- 四、回购业务及管理
- 五、（大额可转让）同业存单业务及管理
- 第四节 商业银行非存款长期负债管理
- 一、金融债券的特点
- 二、金融债券的种类
- 三、金融债券的管理
- 第五节 商业银行负债规模和结构管理
- 一、负债规模和结构含义及对商业银行的影响
- 二、负债规模和结构主要影响因素
- 三、负债规模和结构管理目标
- 【知识链接】
- 【关键术语】
- 【问题思考】
- 本章练习
- 第六章 商业银行现金资产管理
- 第一节 商业银行现金资产的构成和管理原则
- 一、现金资产的构成
- 二、现金资产管理的原则
- 第二节 商业银行库存现金管理
- 一、库存现金额度指标及核定
- 二、库存现金适度规模管理
- 三、库存现金额度管理考核
- 第三节 商业银行中央银行存款管理
- 一、存款准备金管理
- 二、财政性存款管理
- 第四节 商业银行存放同业存款管理
- 一、存放同业的目的
- 二、存放同业的管理
- 【知识链接】
- 【关键术语】
- 【问题思考】
- 本章练习
- 第七章 商业银行贷款业务管理
- 第一节 商业银行贷款定义及种类
- 一、贷款的定义
- 二、贷款的种类
- 第二节 商业银行贷款规模的确定
- 一、贷款规模的含义
- 二、我国信贷管理体制的演进
- 三、贷款规模的监管指标
- 四、贷款规模的确定
- 第三节 商业银行贷款定价
- 一、贷款定价的重要意义
- 二、贷款定价的原则
- 三、带宽价格的内容
- 四、带宽价格的影响因素
- 五、贷款定价的方法
- 第四节 商业银行贷款风险管理
- 一、信贷风险测评系统
- 二、信贷风险控制系统
- 三、信贷风险预警系统
- 四、信贷风险化解系统
- 第五节 商业银行贷款准备金的计提
- 一、贷款准备金计提的范围
- 二、贷款准备金的种类
- 三、贷款准备金的财务处理
- 四、贷款准备金计提的监管要求
- 第六节 商业银行信贷资产证券化与贷款出售
- 一、信贷资产证券化
- 二、贷款出售
- 【知识链接】
- 【关键术语】
- 【问题思考】
- 本章练习
- 第八章 商业银行证券投资管理
- 第一节 商业银行证券投资的意义与种类
- 一、证券投资的意义
- 二、证券投资的对象
- 三、我国商业银行证券投资的政策约束
- 第二节 商业银行债券投资的收益与风险
- 一、债券投资收益
- 二、债券投资风险
- 第三节 商业银行债权投资利率风险管理
- 一、债券的价格与市场利率/到期收益率的关系——马奇尔债券五定理
- 二、债券价格的波动与利率风险的衡量——久期与凸性的运用
- 第四节 商业银行债券投资策略
- 一、债券资产的分类
- 二、债券投资的策略
- 第五节 商业银行债券投资管理
- 一、科学制定投资指引，明确相关职责权限
- 二、职能部门协调配合，防范风险管理疏漏
- 三、实行风险分类管理，重点关注高风险投资
- 四、加强信用风险管理，将债券资产纳入统一风险管理体系
- 五、加强市场风险管理，确保估值及时合理
- 六、加强流动性风险管理，关注投资变现能力
- 七、完善压力测试程序，提高预警及应急能力
- 八、严格落实相关会计处理规定及资本要求
- 【知识链接】
- 【关键术语】
- 【问题思考】
- 本章练习
- 第九章 商业银行衍生产品交易业务管理
- 第一节 商业银行衍生产品交易概述
- 一、衍生产品的定义
- 二、衍生产品的分类
- 三、衍生产品交易的特点
- 四、衍生产品交易业务会计确认、计量和列报
- 第二节 商业银行远期合约
- 一、远期利率协议
- 二、远期外汇合约
- 第三节 商业银行互换业务
- 一、货币互换
- 二、利率互换
- 第四节 商业银行金融期货与金融期权
- 一、金融期货
- 二、金融期权
- 第五节 商业银行衍生工具公允价值的计量
- 一、远期合约公允价值计量
- 二、互换公允价值计量
- 三、金融期货与金融期权公允价值计量
- 第六节 商业银行衍生产品交易业务管理
- 一、市场准入管理
- 二、风险管理
- 三、产品营销与后续服务
- 【知识链接】
- 【关键术语】
- 【问题思考】
- 本章练习
- 第十章 商业银行表外业务管理
- 第一节 商业银行表外业务概述
- 一、表外业务的定义
- 二、表外业务的特点
- 三、根据银监会《商业银行资本管理办法（试行）》规定的不同信用转换系数的对表外业务进行分类
- 第二节 商业银行担保类业务
- 一、保函
- 二、备用信用证
- 三、信用证
- 四、银行承兑汇票
- 第三节 商业银行承诺类业务
- 一、贷款承诺
- 二、票据发行便利
- 第四节 商业银行表外业务管理
- 一、表外业务的风险及控制
- 二、表外业务信息披露
- 【知识链接】
- 【关键术语】
- 【问题思考】
- 本章练习
- 第十一章 商业银行资产负债综合管理
- 第一节 商业银行资产负债综合管理概述
- 一、资产负债综合管理的概念
- 二、资产负债管理的基本原理
- 三、资产负债管理的目标
- 四、资产负债管理的内容
- 第二节 商业银行资产负债综合管理技术
- 一、利率敏感性缺口管理
- 二、持续性缺口管理
- 【知识链接】
- 【关键术语】
- 【问题思考】
- 本章练习
- 第十二章 商业银行利润管理
- 第一节 商业银行营业收入管理
- 一、营业收入内容
- 二、营业收入项目管理
- 第二节 商业银行营业支出管理
- 一、营业支出内容
- 二、营业支出项目的管理
- 第三节 商业银行利润管理
- 一、营业利润
- 二、利润总额
- 三、净利润
- 四、利润分配
- 【知识链接】
- 【关键术语】
- 【问题思考】
- 本章练习
- 参考文献
展开全部
商业银行财务管理是2016年由立信会计出版社出版,作者张高丽。
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本次修订是在第一版的基础上，根据用书院校师生和读者的建议和反馈，对原有内容进行的修改、完善、补充和提高。本次修订改动较大，一是对原有章节进行了调整，将原第十二章的内容整合到第二章；二是对各章的内容均进行了大幅删减和更新，增加每章小结部分，以更好地满足教学需要；三是按照新的监管要求编写流动性风险管理和利率风险管理的内容；四是按照新的财务准则要求，对第二章内容进行规范；五是进行了数据更新，所有数据尽可
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本书的创新之处在于从资产管理的视角研究分析其资金流向和机制，探求现有市场发展中的相关问题，并给出进一步发展的市场展望或政策建议等。
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