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内容简介
本书是针对2014年中国银行业从业人员资格认证考试而编写的同步辅导用书。
本书从银行业从业资格认证考试的特点出发，针对个人理财科目的内容特点，对相关的重点、难点进行了深入的讲解，并运用丰富的例题进行多角度的分析，使考生能透彻掌握各项知识点，从而可以从容面对各种形式的考试。
本书适合参加2014年中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试的考生使用，也适合各相关专业的在校师生和从业人员使用。
章节目录
- 封面
- 扉页
- 版权
- 前言
- 第一章 银行个人理财业务概述
- 本章内容框架
- 要点精讲
- 第一节 个人理财业务的概念和分类
- 一、个人理财概述
- 二、个人理财业务的概念
- 三、个人理财业务的分类
- 第二节 个人理财的发展
- 一、个人理财在国外的发展
- 二、个人理财在国内的发展
- 第三节 个人理财业务的影响因素
- 一、宏观因素
- 二、微观因素
- 三、其他因素
- 第四节 银行个人理财业务的定位
- 同步练习
- 第二章 银行个人理财理论与实务基础
- 本章内容框架
- 要点精讲
- 第一节 银行个人理财业务理论基础
- 一、生命周期理论
- 二、货币的时间价值
- 三、投资理论
- 四、资产配置原理
- 五、投资策略与投资组合选择
- 第二节 银行理财业务实务基础
- 一、理财业务的客户准入
- 二、客户理财价值观与行为金融学
- 三、客户风险属性
- 四、客户风险评估
- 同步练习
- 第三章 金融市场
- 本章内容框架
- 要点精讲
- 第一节 金融市场概述
- 一、金融市场的概念
- 二、金融市场的特点
- 三、金融市场的构成要素
- 第二节 金融市场的功能和分类
- 一、金融市场的功能
- 二、金融市场的分类
- 第三节 金融市场的发展
- 第四节 货币市场
- 一、货币市场的特征
- 二、货币市场的组成
- 三、货币市场在个人理财中的运用
- 第五节 资本市场
- 一、股票市场
- 二、债券市场
- 三、债券市场在个人理财中的运用
- 第六节 金融衍生品市场
- 一、金融衍生品市场概述
- 二、金融衍生品市场
- 三、金融衍生品市场在个人理财中的运用
- 第七节 外汇市场
- 一、外汇市场概述
- 二、外汇市场的分类
- 三、外汇市场在个人理财中的运用
- 第八节 保险市场
- 一、保险市场概述
- 二、保险市场的主要产品分类
- 三、保险市场在个人理财中的运用
- 第九节 贵金属及其他投资市场
- 一、贵金属市场及产品
- 二、房地产市场
- 三、收藏品市场
- 同步练习
- 第四章 银行理财产品
- 本章内容框架
- 要点精讲
- 第一节 银行理财产品市场发展
- 一、我国银行理财产品市场发展第一阶段：萌芽阶段
- 二、我国银行理财产品市场发展第二阶段：发展阶段
- 三、我国银行理财产品市场发展第三阶段：规范阶段
- 第二节 银行理财产品要素
- 一、产品开发主体信息
- 二、产品目标客户信息
- 三、产品特征信息
- 第三节 当前市场主要的银行理财产品介绍
- 一、货币型理财产品
- 二、债券型理财产品
- 三、股票类理财产品
- 四、组合投资类理财产品
- 五、结构性理财产品
- 六、QDII基金挂钩类理财产品
- 七、另类理财产品
- 第四节 银行理财产品发展趋势
- 一、同业理财的逐步拓展
- 二、投资组合保险策略的逐步尝试
- 三、动态管理类产品逐步增多
- 四、POP模式的逐步繁荣
- 五、另类投资的逐步兴起
- 同步练习
- 第五章 银行代理理财产品
- 本章内容框架
- 要点精讲
- 第一节 银行代理理财产品的概念
- 第二节 银行代理理财产品销售的基本原则
- 第三节 基金
- 一、基金的概念和特点
- 二、基金的分类
- 三、特殊类型基金
- 四、银行代销流程
- 五、基金的流动性及收益情况
- 六、基金的风险
- 第四节 保险
- 一、银行代理保险概述
- 二、银行代理保险产品的主要类型
- 三、保险产品的风险
- 第五节 国债
- 一、国债的概念、种类
- 二、国债的流动性及收益情况
- 三、国债的风险
- 第六节 信托
- 一、银行代理信托类产品的概念
- 二、信托类产品的流动性及收益情况
- 三、信托产品风险
- 第七节 黄金
- 一、银行代理黄金业务种类
- 二、业务流程
- 三、黄金的流动性、收益情况及风险点
- 同步练习
- 第六章 理财顾问服务
- 本章内容框架
- 要点精讲
- 第一节 理财顾问服务概述
- 一、理财顾问服务的概念
- 二、理财顾问服务的流程
- 三、理财顾问服务的特点
- 第二节 客户分析
- 一、收集客户信息
- 二、客户财务分析
- 三、客户风险特征和其他理财特征分析
- 四、客户理财需求和目标分析
- 第三节 财务规划
- 一、现金、消费和债务管理
- 二、保险规划
- 三、税收规划
- 四、人生事件规划
- 五、投资规划
- 同步练习
- 第七章 个人理财业务相关法律法规
- 本章内容框架
- 要点精讲
- 第一节 个人理财活动涉及的相关法律
- 一、《中华人民共和国民法通则》
- 二、《中华人民共和国合同法》
- 三、《中华人民共和国商业银行法》
- 四、《中华人民共和国银行业监督管理法》
- 五、《中华人民共和国证券法》
- 六、《中华人民共和国证券投资基金法》
- 七、《中华人民共和国保险法》
- 八、《中华人民共和国信托法》
- 九、《中华人民共和国个人所得税法》
- 十、《中华人民共和国物权法》
- 第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规
- 一、《中华人民共和国外资银行管理条例》
- 二、《期货交易管理条例》
- 第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释
- 一、《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》
- 二、《证券投资基金销售管理办法》
- 三、《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》
- 四、《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》
- 同步练习
- 第八章 个人理财业务管理
- 本章内容框架
- 要点精讲
- 第一节 个人理财业务合规性管理
- 一、开展个人理财业务的基本条件
- 二、开展个人理财业务的政策限制
- 三、开展个人理财业务的法律责任
- 第二节 个人理财资金使用管理
- 一、个人理财资金使用的规定
- 二、《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》有关商业银行个人理财业务资金的使用规定
- 三、《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》有关商业银行个人理财业务资金的使用规定
- 四、《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》有关商业银行个人理财业务资金的使用规定
- 第三节 个人理财业务流程管理
- 一、业务人员管理
- 二、客户需求调查
- 三、理财产品开发
- 四、理财产品销售
- 五、理财业务其他管理
- 第四节 理财产品合规性管理案例
- 一、理财产品开发合规性管理案例（略）
- 二、理财产品销售合规性管理案例（略）
- 三、理财产品售后合规性管理案例（略）
- 同步练习
- 第九章 个人理财业务风险管理
- 本章内容框架
- 要点精讲
- 第一节 个人理财的风险
- 一、个人理财风险的影响因素
- 二、理财产品风险评估
- 第二节 个人理财业务面临的主要风险
- 一、个人理财业务面临的主要风险
- 二、个人理财业务风险管理的基本要求
- 三、个人理财顾问服务的风险管理
- 四、综合理财业务的风险管理
- 第三节 产品风险管理
- 第四节 操作风险管理
- 第五节 销售风险管理
- 第六节 声誉风险管理
- 同步练习
- 第十章 职业道德和投资者教育
- 本章内容框架
- 要点精讲
- 第一节 个人理财业务从业资格简介
- 一、境外理财业务从业资格简介
- 二、境内银行个人理财业务从业资格
- 三、银行个人理财业务从业人员基本条件
- 第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德
- 一、从业人员销售活动遵循准则
- 二、从业人员销售活动注意事项
- 三、从业人员销售活动禁止事项
- 四、从业人员岗位要求
- 五、从业人员的限制性条款
- 六、从业人员的法律责任
- 第三节 个人理财投资者教育
- 一、投资者教育概述
- 二、投资者教育功能
- 三、投资者教育内容
- 同步练习
- 模拟试卷
- 2014年中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（一）
- 2014年中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（二）
- 2014年中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（三）
- 同步练习参考答案及解析
- 模拟试卷参考答案及解析
- 2014年中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（一）
- 2014年中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（二）
- 2014年中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（三）
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个人理财是2014年由人民邮电出版社出版,作者《个人理财》编写组。
版权说明：本电子书已获得正版授权，由出版社通过知传链发行。
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