“北京交通大学北京产业安全与发展研究基地系列丛书”编委会

主编 李文兴

编委会成员（按姓氏拼音排序）

卜伟 陈芬菲 段建强 段建宇

冯华 关晓兰 李文兴 马文军

任旭 佟琼 张娜 赵坚

总序

北京产业安全与发展研究基地（Beijing Center for Industrial Security and Development Research，BCISDR）（以下简称研究基地）于2010年12月正式成立，是经北京市哲学社会科学规划办公室和北京市教育委员会批准建立的第三批北京市哲学社会科学研究基地之一，依托北京交通大学经济管理学院和中国产业安全研究中心，拥有一支高水平、跨学科的研究团队，具有雄厚的学科基础。北京交通大学产业经济学二级学科是国家重点学科，应用经济学一级学科是北京市重点学科，拥有应用经济学一级学科博士点、应用经济学博士后科研流动站、北京交通大学中国产业安全研究中心博士后科研工作站。

研究基地有两个主要研究领域：一是北京市产业安全研究；二是北京市产业发展研究。北京市产业安全研究领域主要包括产业安全理论研究、产业安全评价研究和产业安全预警研究三个研究方向；北京市产业发展研究领域主要包括产业发展理论研究、产业发展战略研究和产业发展政策研究三个研究方向。研究基地充分利用北京市的研究力量和资源优势，以“北京产业安全与发展”为研究重点，以“产业安全评价与产业发展政策”为研究特色，针对北京产业安全与发展中的重大理论和现实问题，持续开展前沿性、专业性、基础性和交叉性研究，旨在为北京市开展产业安全评价工作、及时准确地进行产业安全预警提供理论依据，为北京市及中央政府制定产业政策、防范和控制相关风险提供决策参考。随着京津冀协同发展上升为国家战略，研究基地将针对北京市的相关研究扩展到京津冀范围。

经过5年的发展，研究基地承担了一批包括国家社会科学基金重大项目、国家社会科学基金重点项目等高水平项目，获得教育部、北京市及其他省市人文社会科学多项省部级奖励，研究基地专家撰写的多篇研究报告获得国家及北京市领导批示，出版了系列中国产业安全蓝皮书，为全国以及北京市的产业安全与发展提供了有力的理论支撑。

随着成果的增多，研究基地拟将这些成果整理出来，以开放性的丛书形式，本着质量第一的原则，逐本出版。研究基地的目标是打造产业安全与发展研究创新的重镇，切实提升北京市产业安全与发展领域的整体研究实力。“北京交通大学北京产业安全与发展研究基地系列丛书”是向着这个目标前进的一个尝试，希望能够为关心产业安全与发展的社会各界人士提供一些有益的借鉴与参考。

主编 李文兴

前言

笔者自大学本科毕业以来，长期从事与金融相关的管理工作，攻读博士学位期间的研究方向也以此为主。随着对金融行业的了解和研究工作的深入，认为有必要进一步关注我国银行产业的发展，对其进行持续研究。

在研究过程中，常惊讶于同等投入情况下投资银行业务数十倍于传统银行业务的巨大利润，而在蓬勃发展的中国投资银行市场却鲜见本土投资银行的身影。在深入了解中国银行市场情况的基础上，对比研究国际与中国银行产业的差异后，认为有必要在深入了解中国银行产业发展现状的基础上，找出中国银行产业发展落后的根本原因，现有研究仅运用产业组织理论或金融理论，不足以得出全面的分析结果。在研究过程中，借助学科交叉分析的优势，先后运用产业组织理论、制度经济学及金融创新理论系统分析银行产业，并根据其市场绩效、经营稳健性、盈利能力、经营效率指标及其在储蓄转化为投资过程中所处的位置，创新性地将商业银行所处的发展阶段划分为初级、中级和高级三个发展阶段，得出我国银行产业正处于银行产业中级发展阶段的结论。此外，在银行产业升级和利率市场化的背景下，深入分析中国银行产业的市场结构并进行绩效评价，根据我国银行体系的演进格局和银行产业的发展阶段，从银行产业升级的动因、银行产业升级的影响因素和银行产业升级的路径方面进行研究，以期推动我国银行产业升级，这也是本研究成果的意义所在。