编辑推荐
深入剖析国内信保行业之问题、业务之本质、牌照之价值。
内容简介
信用保证保险，是保险学中的一个重要分支，是我国保险业最为年轻的险种之一，也是近年来创新力度最大、发展最快，同时也是监管最为重视的保险领域之一。中国信用保证保险虽然从西方舶来，但与中国国情实际深入融合与演变之后，发展成为世界信用保证保险行业的“独特之花”。
对于这样一个神秘又专业的领域，与深度发展的实践探索相比，我国相关研究显得“相形见绌”：现有研究常见于微观险种，且多以理论研究为主，从整体概念切入的专著少之又少，更是没有针对实践、对从业操作具有指导意义的专著出现。本书填补了国内研究的空白。
本书回顾了西方及我国信用保证保险的产生与发展、我国行业监管思路之变迁，深入分析了信用保险、保证保险及其与其他易混概念的内涵与关系，首创分析了中美信用保证保险的发展现状与对比情况，深入研究了国内信保主要险种的最新做法，并以行业头部公司的实践操作为例，结合行业最新发展趋势为监管和从业者提供了十大方面的措施与建议。
作者简介
作者谷伟，博士。谷伟先生于1995年加入中国人民保险公司，历任中国人民财产保险股份有限公司北京市分公司处长、总经理助理、副总经理，中国人民财产保险股份有限公司理赔管理部总经理、总裁助理、副总裁，人保金融服务有限责任公司总裁兼人保小贷董事长，阳光保险集团支持中心总经理。
章节目录
版权信息
序一
序二
序三
序四
一、推动贸易信用险创新拓面，消除贸易信息不对称
二、发展工程保证保险促进房地产和建筑业的企稳回升
三、采用履约保证保险、质量保证保险和维修保证保险推动国内消费市场复苏
四、用风险减量管理降低各行业运行代价
第一章 概念与内涵
第一节 信用保证保险的概念与内涵
第二节 信用保险与保证保险的概念演变
第三节 保证保险的独特性
一、与传统财产险种的区别
二、与保证担保的历史纠葛
三、与保证担保的区别
第二章 产生与发展
第一节 信用保险的产生与发展
第二节 保证保险的产生与发展
第三节 我国信用保险发展历程
第四节 我国保证保险发展历程
第三章 现状与问题
第一节 美国信用保证保险市场现状
一、中美信保业规模对比
二、美国信保业五大险种内涵释义
三、美国信保业五大险种保费收入情况
第二节 我国信用保证保险的种类
第三节 我国信用保证保险业历史发展概况
一、发展迅速，规模巨大
二、发展波动性和周期性明显
三、行业马太效应明显
四、普遍增收不增利
五、行业发展步入低谷，生存逻辑遭遇挑战
第四节 我国信用保证保险发展现状
一、行业似乎迎来了“至暗时刻”
二、黎明前的黑暗
三、真实情况并没有那么糟
第五节 问题与原因剖析
一、保险逻辑经营信保，业务发展大起大落
二、通道批发经营方式，客户风控两头在外
三、分支机构权力过大，内控案防存在隐患
四、核心能力重视不足，稳健发展缺少抓手
第六节 本章小结
第四章 监管政策研究
第一节 信用保证保险监管演变历程
一、从概念演变看监管的认知变化
二、信用保险和保证保险的统一过程
三、车贷险引发的第一次审慎监管
四、P2P引发的第二次审慎监管
五、小结
第二节 信用保证保险监管要义
一、《信用保证保险业务监管暂行办法》主要内容
二、《信用保险和保证保险业务监管办法》主要内容
三、《融资性信保业务保前管理操作指引》主要内容及启示
四、《融资性信保业务保后管理操作指引》主要内容
第三节 互联网保险监管要义
一、互联网保险的界定与适用范围
二、基本要求与规则
三、网络平台的形式要求和信息披露
四、互联网保险“一网接全国”
五、线上线下融合服务
第五章 牌照价值与潜力
第一节 市场有需求
一、消费金融市场依然存在大量机会
二、产业数字化过程中诞生大量小微企业融资需求
三、政策驱动下的三农金融将提速发展
第二节 牌照有价值
一、保险牌照的价值
二、增信的作用
三、保贷联动的信任纽带
四、信用出表的天然优势
五、信用保证保险是我国普惠金融的重要组成部分
第三节 信用保证保险的历史机遇
一、互联网金融的发展历程
二、对信保业的启示
三、让信保业务回归服务商业信用的本质
第四节 业务实践分析——以某保险公司为例
一、发展现状
二、A公司商业版图
三、优势与特点
第六章 信保机构发展建议
第一节 场景选择与产品设计
一、优先在无场景消费金融市场中占有一席之地
二、信保历史上的“产品之坑”
三、在优势险种及保险场景中寻找信保机会
第二节 消费金融与流量
一、流量形态及触达方式的演变
二、新零售的商业本质：流量与变现
三、保险流量现状
四、信保流量的获取之法
第三节 企业融资与国内贸易信用险
一、打法介绍
二、对“四流”的掌握是必经之路
三、国内贸易信用险是信保业务切入小微贷款的优先选项
第四节 工程保证保险
一、概念释义
二、国外工程担保制度演变与现状
三、我国工程担保行业现状与问题
四、工程保证保险优势分析
五、发展趋势预判
第五节 三农金融与两险融合
一、蚂蚁金服的操作
二、原因分析
三、解题三大原则
第六节 车险分期保证保险
一、可行性分析
二、车险分期行业发展历程
三、行业发展现状
四、行业发展趋势
五、“普惠微利，双险促进”是信保的核心定位
第七节 场景风控与量化风控
一、场景风控：信保机构的优先选择
二、对还款意愿的把控：一个容易忽视的问题
三、量化风控方法论详解
第八节 数据合规与助贷断直连
一、数据采购的法律隐患与改造建议
二、《征信业务管理办法》的解读与应对
三、数据管理
四、隐私计算的作用
五、助贷业务断直连的影响与应对
第九节 客群定位与价格管理
一、我国保险业与美欧保险业的差异分析
二、我国保险业体量与银行业的差距分析
三、信保业务的定位
第十节 资方选择与战略合作
一、保持敏感的市场触角
二、选定战略合作资方
三、时刻拉齐风控、产品认知
第十一节 线上信贷技术与总部直营
第十二节 线下团队管理
一、组织架构设计
二、“IPC+信贷工厂”的信贷管理方法
三、线下团队的岗位设计
四、提升能力与保持活力的配套措施
参考文献
中国信用保证保险：2.0实践手册是2023年由中译出版社出版,作者高翔。
得书感谢您对《中国信用保证保险：2.0实践手册》关注和支持，如本书内容有不良信息或侵权等情形的，请联系本网站。
