资产配置行动指南

编辑推荐

财富稳健靠配置，低息时代，钱不“躺平”。

内容简介

低息时代资产配置新方案；盘活自己，做聪明资金。

单身独居，如何最大化个人价值，保障自己的日子有声有色？

传统家庭，如何一手护卫父母的健康，一手为“吞金兽”的教育金做准备？

略有积蓄，要不要投一点私募产品？要不要换套改善型住房？

利率降低、房价难涨、寿命延长，面对一系列新环境，实现资产的安全及稳稳增值才是王道。跟随资深金融人大卫翁，从个人的“三张表”开始梳理，透视自己的收入与支出，资产与负债，现金流流入与流出。在真实的个人数据中，优化收入与消费结构，放大你最宝贵的人力资产，把钱理出来。

作者简介

作者大卫翁，“起朱楼宴宾客”微信公众号及播客主理人。特许金融分析师(CFA)持证人，2024第一财经“年度财经思想者”行业新锐，美国哥伦比亚大学新闻学院访问学者。逾15年金融从业经验，曾任中资头部投行董事总经理，以及国家外汇储备管理

机构资产配置部门高级经理等职。

章节目录

版权信息

前言

第一篇 准备篇

第一章 门槛：有多少钱才能做资产配置

资产配置是我们每天都在做的必答题

迈出资产配置第一步：认清自己

绘制个人和家庭的财务地图

人生的第一份资产配置方案，从此开始

第二章 来源：我们如何才能存得住钱

一个公式：存钱=收入-支出-损失

拆解收入项：你的钱来自汗水、智慧还是资产

拆解支出项：是谁“偷”走了你的钱

拆解损失项：存钱路上最大的“拦路虎”

解决存钱困境的两个建议

存钱不是达到自由的唯一手段

第三章 池子：为资产配置打造武器库

为什么要打造属于自己的资产配置武器库

如何打造自己的资产配置武器库

第四章 视野：保持简单，拥有全世界

为何要将资产配置的视野投向全球

个人投资者进行全球资产配置的三个阶段

当下进行全球资产配置的遴选标准

全球资产配置避坑指南

给尝试做全球资产配置投资者的一些建议

第二篇 心理篇

第五章 纪律：如何摆脱“一赚就想卖，亏了反而舍不得卖”的心态

做好资产配置，心理学可能比投资学更重要

为何我们急于“落袋为安”

为何我们对亏损“恋恋不舍”

害怕将来后悔，反而会让我们当下做出不理性的选择

摆脱处置效应的三个建议

第六章 决策：做理智的投资决策为什么这么难

普通人做投资决策的常见路径

外部陷阱：为何“听得越多，错得越离谱”

内部陷阱：为何“我以为”的经验和直觉也靠不住

做投资决策时保持理智的三针“清醒剂”

第七章 投资心态：不同心态产生不同结果

负面案例：牛市前夜“精准”清仓

正面案例：抓住黄金加密投资机会

负面案例：我的2015年新三板投资覆灭记

正面案例：2020年买房成了“定心丸”

第三篇 实操篇

第八章 宏观：不是只能做谈资，不能做投资

宏观研究对于机构投资者的重要性

宏观因素不应该被用于做什么决策

宏观指标：是症状，不是病因，很难用，别用

宏观事件：是高烧，不是日常，有用，但有很多条件

宏观趋势：是体质，决定健康，这才是对资产配置真正有价值的因素

第九章 属性：是否存在安全、收益高、流动性好的投资

资产的三维属性图：从现象级产品余额宝谈起

流动性：天使还是魔鬼？牺牲它才能换来更好的收益

安全性：风险的两种面孔，对症下药才能把收益带回家

收益性：收益是一杆“相对”的秤，换个视角才能看清

稀缺性：第四维度，资产配置中的“可遇不可求”

第十章 结构：判断投资组合是否适合自己

打包你的投资行囊：两个核心的适应性要求

外部环境的适应性：你能看到多远的过去，就能看到多远的未来

自身因素的适应性：做自己擅长的事，回避自己不擅长的事情

一张蓝图：人生三个阶段的资产配置结构参考

结语 投资就是对世界观的投票

对投资的终极理解

世界观是如何影响我们的投资决策的

顺着世界观做投资事半功倍，逆着世界观做投资事倍功半

说到底，金融投资到底重要吗

找到与自己世界观最契合的投资，才真正迈出了资产配置的第一步

资产配置行动指南是2026年由中信出版集团出版,作者大卫翁。

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