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信贷业务与风险管理教材：理论与实践结合
内容简介
本书是与“信贷业务与风险管理”课程配套的教材，依托本校课程研究项目进一步开展教学研究，探讨符合应用型人才培养要求的教学内容、课程体系和人才培养模式。本书以我国商业银行信贷业务运行为主线，力求对信贷业务和信贷风险管理中涉及的基本概念、基本理论进行详细的阐述，并结合银行信贷业务的实际运作情况，着重介绍了个人消费贷款业务、公司信贷业务、外汇贷款业务的基本理论与实践操作知识，并增加了商业银行客户信用分析、信贷风险管理和不良贷款管理的知识。
章节目录
封面页
书名页
版权页
内容简介
前言
目录
第一章 信贷业务基础知识
第一节 信贷业务概述
一、信贷与授信
二、商业银行主要信贷业务品种
第二节 信贷资金及信贷资金运动
一、信贷资金及其特点
二、信贷资金运动
第三节 信贷业务的基本要素
一、信贷业务双方当事人
二、信贷业务金额的确定
三、信贷业务期限
四、信贷业务的贷款方式
五、信贷业务贷款的偿还方式
六、还款日期的确定
七、信贷业务的价格、利率与费用
第四节 信贷业务的基本操作流程
一、申请受理
二、调查评价
三、审议审批
四、贷款发放
五、贷后管理
六、不良信贷资产管理
本章小结
思考练习
一、名词解释
二、单项选择题
三、多项选择题
四、判断题
五、简答题
第二章 信贷业务的基本制度
第一节 贷款原则
一、安全性原则
二、流动性原则
三、效益性原则
四、依法合规原则
五、平等诚信原则
六、公平竞争原则
第二节 贷款制度
一、审贷委员会
二、贷款分级审批制
三、贷款“三查”制与审贷分离制
四、信贷工作岗位责任制
五、离职审计制
第三节 信贷政策与贷款政策
一、信贷政策与贷款政策的定义
二、信贷政策与贷款政策的主要内容
三、贷款政策的制定
本章小结
思考练习
一、名词解释
二、单项选择题
三、多项选择题
四、判断题
五、简答题
第三章 个人消费贷款业务
第一节 个人消费贷款业务概述
一、个人消费贷款的概念
二、个人消费贷款的特点
三、个人消费贷款的种类
第二节 个人住房贷款
一、个人住房贷款的概念和特点
二、个人住房贷款的种类
三、个人住房贷款的还款方式
四、个人住房按揭贷款操作流程
五、个人住房贷款风险及其防范措施
第三节 个人汽车贷款
一、个人汽车贷款的含义及特点
二、个人汽车贷款的原则和运行模式
三、个人汽车贷款操作流程
四、个人汽车贷款风险及其防范措施
第四节 个人信用卡贷款
一、个人信用卡贷款的概念
二、个人信用卡贷款的种类
三、个人信用卡贷款的相关要素
四、个人信用卡贷款操作流程
五、个人信用卡贷款风险及其防范措施
第五节 个人助学贷款
一、个人助学贷款的含义和种类
二、个人助学贷款的要素
三、国家助学贷款操作流程
四、国家助学贷款风险及其防范措施
本章小结
思考练习
一、名词解释
二、单项选择题
三、多项选择题
四、判断题
五、计算题
六、简答题
第四章 公司信贷业务
第一节 流动资金贷款
一、流动资金贷款的定义与种类
二、流动资金贷款的条件
三、流动资金贷款操作流程
第二节 固定资产贷款
一、固定资产贷款的定义与种类
二、固定资产贷款的条件
三、固定资产贷款操作流程
第三节 银团贷款
一、银团贷款的定义与特点
二、银团贷款的组织结构
三、银团贷款操作流程
四、银团贷款的利率与费用
第四节 房地产开发贷款
一、房地产开发贷款概述
二、房地产开发贷款操作流程
第五节 其他信贷品种
一、内保外贷
二、出口退税账户质押贷款
三、法人账户透支
本章小结
思考练习
一、名词解释
二、单项选择题
三、多项选择题
四、判断题
五、简答题
六、计算题
第五章 外汇贷款业务
第一节 进出口信贷
一、进出口信贷的定义
二、进出口信贷的主要形式
第二节 福费廷业务
一、福费廷业务概述
二、福费廷业务的费用
三、福费廷业务的申请条件
四、办理福费廷业务的申请资料
五、福费廷业务的操作流程
第三节 保理业务
一、国内保理业务
二、国际保理业务
第四节 打包放款
一、打包放款概述
二、打包放款业务操作
三、打包放款审批要点
第五节 其他信贷品种
一、提货担保
二、汇款融资
本章小结
思考练习
一、名词解释
二、单项选择题
三、多项选择题
四、判断题
五、简答题
第六章 客户信用分析
第一节 法人客户的非财务因素分析
一、行业因素分析
二、贷款目的与用途分析
三、担保分析
四、经营因素分析
五、管理风险因素分析
六、还款意愿分析
第二节 法人客户的财务因素分析
一、财务报表分析
二、财务比率分析
三、现金流量分析
第三节 个人客户的信用分析
一、判断式信用分析
二、经验式信用分析
三、判断式信用分析与经验式信用分析的比较
本章小结
思考练习
一、名词解释
二、单项选择题
三、多项选择题
四、判断题
五、简答题
六、计算题
第七章 贷款风险管理
第一节 贷款风险管理概述
一、贷款风险的概念和特征
二、贷款风险的类型和表现形式
三、贷款风险管理的程序
第二节 贷款信用风险
一、贷款信用风险的概念
二、影响商业银行贷款信用风险的因素
三、贷款信用风险的组成
四、贷款信用风险控制方法
第三节 贷款操作风险
一、贷款操作风险的概念及特点
二、贷款操作风险必须重视的问题
三、贷款操作风险的类型
四、贷款操作风险的形成原因
五、防范贷款操作风险的措施
第四节 贷款风险分类
一、贷款风险分类的含义
二、贷款风险分类的意义
三、贷款风险分类的程序
四、不同类别贷款的风险分类
第五节 贷款风险的防范与控制
一、建立贷款风险管理部门，明确贷款风险管理责任
二、完善信贷风险分析评价机制
三、完善信贷风险决策机制
四、建立贷款风险的控制机制
五、建立贷款风险预警机制
六、建立贷款风险补偿机制
本章小结
思考练习
一、名词解释
二、单项选择题
三、多项选择题
四、判断题
五、简答题
第八章 不良贷款管理
第一节 不良贷款概述
一、不良贷款的定义及分类
二、不良贷款的成因
三、不良贷款的监控和考核
四、不良贷款的处置方式
第二节 不良贷款的清收
一、不良贷款清收的原则
二、不良贷款的清收准备
三、常规清收
四、依法清收
第三节 不良贷款的重组
一、贷款重组的概念
二、贷款重组的原因
三、贷款重组的主要情形及必备条件
四、贷款重组的申请资料
五、贷款重组的重组方案
六、常用的贷款重组的方法及流程
七、贷款重组应注意的问题
第四节 以资抵债
一、以资抵债的条件及抵债资产的范围
二、抵债资产的接收
三、抵债资产的管理
四、抵债资产管理的检查和考核
第五节 呆账贷款的核销
一、呆账的认定
二、呆账核销的申报与审批
三、呆账核销的管理
四、呆账核销制度的发展方向
本章小结
思考练习
一、名词解释
二、单项选择题
三、多项选择题
四、判断题
五、简答题
参考文献
信贷业务与风险管理是2021年由清华大学出版社出版,作者魏敏。
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