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家族财富管理需提供定制化金融解决方案。
内容简介
《家族财富管理》旨在从理论与实践、国际与国内、历史与现代等维度，在借鉴国际经验和历史镜鉴的基础上，以经济金融相关理论为支撑建立国内家族财富管理的分析范式。主线是微观客户服务的客户分析策略、财富增值的资产配置策略、财富传承的权益重构策略以及家族企业的家业治理策略，辅以中观的私人银行、家族信托和保险公司等机构开展财富管理业务的机构模式、业务模式和赢利模式等。
作者简介
作者王增武，副研究员，硕士生导师，中国社会科学院金融研究所财富管理研究中心副主任，兼任金融所结构金融研究室副主任。
章节目录
版权信息
序言
前言
导言 财富管理2.0时代
一 全球市场：西风东渐
二 中国市场：供不应求
三 私行定位：全球配置
四 家业治理：前景堪忧
五 未来方向：高端智能
第一章 客户分析策略
一 张公借钱话题讨论
二 消费函数理论应用
案例1-1 发达国家医疗保健支出占比较高
案例1-2 民国时期吃穿住占基本生活支出一半
案例1-3 现代家庭生活的“三座大山”
案例1-4 时间分配中家务劳动的情感功能凸显
三 收支结构见微知著
四 客户分析实践经验
（一）财富管理流程步骤
（二）客户分析策略实践
附录1-1 客户资产负债表
附录1-2 日本财富市场数据
第二章 资产配置策略
一 老钱新钱话题讨论
二 最优资产配置策略
（一）财富保值最优策略
（二）财富增值最优策略
（三）保全保值最优策略
（四）最优策略实证检验
三 资产配置策略案例
（一）安全资产组合策略
（二）美林投资时钟理论
（三）标普象限配置策略
四 家族信托产品案例
（一）鸿承世家产品案例
（二）“标准化”家族信托
五 保险市场产品案例
（一）财富增值产品案例
（二）财富保障产品案例
第三章 权益重构策略
一 梅氏家族信托话题
二 权益重构理论实证
（一）分析框架
（二）显式求解
（三）参数校准
（四）实证分析
三 家产庄息重构案例
（一）家产庄息分析机制
（二）愚斋义庄机制设计
四 五代传承架构案例
（一）积善堂有条件利他
（二）经方五代传承架构
（三）教育婚姻资本传承
五 家族信托产品/服务
（一）房产信托
（二）保险信托
（三）股权信托
（四）事务信托
（五）四代架构
六 保险市场产品案例
（一）终身寿险产品案例
（二）组合保障产品案例
（三）节税移民产品案例
附录3-1 李鸿章的分家合同
附录3-2 李经方遗嘱全文
附录3-3 受益五代传承架构
第四章 家业治理策略
一 传贤传亲话题讨论
二 最佳效益分配策略
（一）结论推演及例证
（二）晋商东掌身股制
（三）徽商官利红利制
三 最优权利控制策略
（一）一般分析框架结论
（二）双重股权架构情形
（三）金字塔型股权架构
（四）交叉持股型股权架构
四 国际国内经验镜鉴
（一）日本股权重构案例
（二）刘备托孤信托案例
（三）东掌制的传贤案例
（四）李鸿章治家正反例
五 家族信托产品案例
（一）家族基金应用案例
（二）海外上市信托案例
（三）慈善基金应用案例
（四）信托融合家族办公室案例
附录4-1 股权重构传承案例
第五章 机构业务模式
一 私人银行机构业务
（一）从业金融机构
（二）组织架构模式
（三）主要业务模式
二 家族信托组织架构
（一）资产管理型
（二）竞争合作型
（三）投行/基金型
（四）机构部门型
（五）三方平台型
三 保险财富组织架构
（一）独立法人模式
（二）集团运作模式
（三）异业联盟模式
（四）部门/中心模式
（五）品牌产品模式
四 平台赢利模式探索
（一）垄断平台定价策略
（二）补贴模式策略选择
（三）社会福利平台策略
附录A1 财富管理调查表
一 基本信息
二 收入情况
三 消费支出
四 融资支出
五 慈善支出
六 金融资产（一）：股权资产
七 金融资产（二）：非股权资产
八 非金融资产（一）：房产
九 非金融资产（二）：非房产
十 社会资本
十一 人力资本
十二 时间安排
十三 境外配置
十四 税负体会
十五 兴趣爱好
附录A2 Sharpley公理描述
附录A3 平台经济定价策略
一 垄断平台定价策略
二 拉姆齐定价策略
三 竞争平台定价策略
四 公益平台定价策略
附录A4 延伸阅读案例
案例1 《骆驼祥子》案例
一 阶层不同的财富观差异
二 中低阶层的勤劳俭朴理念
三 富裕阶层的传承失败教训
四 当下财富管理的经验借鉴
案例2 翁同龢家族案例
一 藏书：两代人的共同努力
二 守书：诗书与生命同重要
三 传书：家族精神文化传承
案例3 《红楼梦》案例
一 家族财富观典型事实
二 不同组合下的财富观
三 结束语与补记
案例4 美的集团案例
一 激励机制点面结合
二 慈善基金“美的”转型
三 家业治理经验启示
案例5 张謇家族案例
一 董事会负责下的组织架构
二 员工股东兼顾的激励机制
三 家族企业传承的经验借鉴
家族财富管理：策略、产品与案例是2017年由社会科学文献出版社出版,作者王增武。
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