内容提要

本书从零基础起步，针对基金投资者在投资过程中可能遇到的各类问题进行全面、细致的讲解，让投资者从一个一无所知的“基金小白”进阶到可以自主操作的基金投资者。

全书共3部分，总计14章。其中第1章至第4章内容归类为第1部分“基础篇”，主要介绍为什么要投资基金、基金相关常识和常用术语，以及如何开立基金账户等。第5章至第12章内容归类为第2部分“进阶篇”，分类介绍当前市场上存在的各种基金的情况、特点以及投资方法，使读者能对基金品种进行自主选择。第13章至第14章内容归类为第3部分“投资篇”，主要介绍在投资过程中应该如何构建基金投资组合，如何通过诸如基金定投等方法实现投资理财的目标。

本书内容通俗易懂，实用性强，特别适合基金入门的投资者阅读、使用，同时也可以满足已经具有一定市场经验的投资者进一步提高其操作能力的迫切要求。

前言

中国基金业发端于1998年3月。国泰基金和南方基金作为基金管理业的先行者，经中国证券监督管理委员会批准，在上海和深圳分别成立基金管理公司。1998年3月23日，基金金泰、基金开元公开发行，迎来了证券投资基金的元年。

同证券市场一样，基金业的发展过程也是从慢到快。为鼓励资本市场发展，国务院在2019年年初作出批复，允许合格境外机构投资者，也就是俗称的“QFII”的投资额度再次扩大，由原来的1 500亿美元增加到3 000亿美元。外资额度的进一步扩大，预示机构投资者已经成为市场的主流，专业投资开始被中小投资者认可。与此同时，伴随经济下行压力持续增大，一些中产阶层对家庭资产保值增值的渴望愈发强烈，基金业重任在肩，需要承担起普及专业投资、机构投资的责任。

作为资本市场的参与者，笔者意识到这股历史浪潮的重要性，也有幸能率先转变投资思维与方式，积极参与基金投资。但在这个过程中，笔者也发现，还有许多个人投资者依然延续惯有的思维定式与投资方法，凭借一己之力与市场抗衡，最终被机构投资者“收割”。当然，已经有一部分投资者意识到需要改变，只是他们还没有找到突破的方向。这也是笔者编撰本书的原因，希望通过本书向广大读者普及基金知识，让他们借助专业的投资力量实现自己的财富梦想。

为了满足新基金投资者的要求，本书从零起步，向读者介绍基金投资中涉及的基本常识。

为了帮助新老基金投资者，本书分类讲解不同基金的概况、特点以及投资技巧，丰富他们的投资手段，帮助他们寻找适合自己的基金品种。同时，本书力求深入浅出地为读者讲解基金在组合、定投中的操作策略，让投资更加简单。

另外，本书充分整合了当前市场上基金书籍的精华，力争成为基金投资的百科全书。

基金投资目前已经成为一种大众认可的理财方式，它适合更多的投资者参与其中。作为编撰者，笔者希望能在这本书中覆盖基金投资的全部应用。尽管有些不自量力，但这或许也是一次有意义的探索。本书或许让读者知道，只要撕开披在外面的专业投资外衣，基金投资其实很简单，个人投资者完全能做得更好。如果本书能够有幸得到读者的认可，使读者在掩卷之余觉得本书对自己的基金投资有一点帮助，笔者会不甚欣慰。

第1部分

基础篇

第1章

基金入门

“理财”这个词汇近几年在大众之中悄然兴起，进而在社会上也形成了一股热潮，让大家在衣食住行、柴米油盐之外意识到，这个时代真的是“你不理财，财不理你”。但理财“小白”的现状也很尴尬：金融知识储备为零，不愿承担过多的风险，却想要手上的余钱保值增值，也希望得到专业的服务。没关系，即使是这样的状况，也会有一种投资方式适合您，那就是基金投资。

1.1 投资前的困惑

据统计，2018年全国居民消费价格指数，也就是大家常说的“CPI”上涨了2.1%；同年银行1年期存款利率却仅有1.95%。这一数据表明，老百姓如果存钱，非但不能让资产增值，反而在亏损。很多人仅仅是在抱怨物价上涨得过快，却没有意识到应该找到一种可以抵御资产贬值的方法。实际上，发达国家的民众也曾面对这个问题，他们的解决办法就是购买基金，用基金投资的收益来抵消上涨的物价。