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《中国金融报告2022》揭示中国金融形势，展望2023年发展，提供金融工作对策。
内容简介
《中国金融报告2022》以“金融助力经济回归潜在增长水平”开篇，分为14个部分，从全球变局下的汇率决定和汇率制度、资本属性与银行风险、国有上市公司估值的典型特征与提升路径、房地产金融新变化与房地产发展新模式、房地产金融新变化与房地产发展新模式、系统性金融风险与现代金融监管、发展账户制个人养老金、基本养老保险全国统筹制度、引导数字金融支持实体经济的路径、数字人民币促进中小微金融服务、资本市场支持创新性企业发展、金融支持创新研究、促进科技产业金融良性循环、新市民普患金融、双碳目标与转型金融发展等角度，指出货币金融政策坚持“以我为主、稳字当头”总基调，助力稳住了经济基本盘，经济增长有望回归潜在增长水平。报告回顾了2022年中国金融形势并展望2023年发展调整以及金融工作重点，提出了金融工作中存在的问题以及相应的对策，对于我国制定金融发展政策具有一定的参考价值和指导意义。
章节目录
版权信息
内容简介
作者简介
各章节作者
序言 既要遏制脱实向虚 也要遵循金融规律
主报告金融助力经济回归潜在增长水平
一 2022年国内外宏观金融形势回顾
（一）全球宏观金融形势
（二）国内宏观金融形势
二 专题：促进房地产、平台经济健康发展与金融业扩大开放
（一）稳定房地产预期，推动房地产业向新发展模式转型
（二）提升常态化监管水平，支持平台经济健康持续发展
（三）夯实基础“练好内功”，实现金融市场的高水平对外开放
三 2023年国内外宏观金融展望
（一）全球宏观金融形势展望
（二）国内宏观金融形势展望
（三）政策建议
第一章利率平价视角下的汇率决定与人民币均衡汇率
一 汇率决定理论的研究进展
（一）购买力平价理论
（二）利率平价理论
（三）基于开放宏观模型的汇率决定理论
（四）汇率决定理论的最新研究进展
二 利率平价的偏离
（一）CIP偏离
（二）UIP偏离
三 人民币汇率与利率平价
（一）人民币汇率形成机制及制度安排
（二）人民币利率平价
四 结论与启示
第二章虚拟资本对银行风险的影响
一 制度背景、文献综述与理论分析
（一）制度背景
（二）文献综述
（三）理论分析
二 虚拟资本在银行体系中的持股特征
（一）研究方法
（二）时间趋势
三 资本属性影响银行风险的实证分析
（一）模型设定
（二）描述性统计
（三）实证结果
四 结论与政策建议
第三章国有上市公司估值的典型特征与提升路径
一 国有与非国有上市公司估值的比较分析
（一）静态比较
（二）动态比较
二 国有上市公司估值偏低的原因分析
（一）关于国有企业低估值的理论解释
（二）国有企业低估值的现实原因
三 中国特色估值体系与国有企业估值
（一）传统企业估值方法比较
（二）成熟市场估值体系一致性分析
（三）建立中国特色估值体系的目的
（四）新估值体系对国有企业的影响
（五）估值体系是改造还是重构
四 关于国有上市公司提升估值的对策建议
（一）确保国有上市公司独立性，充分重视和防范上市公司平台化倾向
（二）平衡好信息披露与信息安全的关系
（三）尽快完善国有上市公司管理层激励机制
（四）引导市场投资者使用经ESG调整的估值指标
第四章房地产新模式的构建及金融支持
一 房地产旧模式为什么不可持续
（一）房地产旧模式的主要特征
（二）旧模式不可持续的原因
二 房地产新模式的构建
（一）新模式构建的需求侧分析：人口结构和空间分布转变
（二）新模式构建的供给侧分析：土地供给的结构性问题
（三）房地产新模式：内涵与构建方向
（四）新旧模式转换应渐进推行
三 金融支持房地产新模式的构建
（一）中美地产融资的差异
（二）房地产金融的转型方向
第五章防范化解系统性金融风险与加强现代金融监管
一 系统性金融风险的演进
（一）系统性金融风险的内涵
（二）时间维度的系统性金融风险威胁
（三）空间维度的系统性金融风险威胁
二 防范化解系统性金融风险的金融监管短板
（一）重大领域风险应对待深化
（二）混业经营监管体制待厘清
（三）新型系统重要性监管待完善
（四）外部负面因素处置待提高
三 加强和完善现代金融监管
（一）加强党中央对金融工作的领导
（二）优化系统性金融风险防控长效机制
（三）构建金融功能监管政策体系
（四）健全金融科技常态化监管机制
（五）优化跨境金融监管
第六章 发展账户制个人养老金：国际经验和中国设计
一 账户制个人养老金制度的中国方案
（一）账户制个人养老金的含义
（二）中国的账户式个人养老金
二 账户制个人养老金建设的国际经验
（一）美国IRA
（二）英国SIPP
（三）英国ISA
（四）德国Riester和Rürup
（五）日本iDeCo
（六）加拿大RRSP
（七）澳大利亚Superannuation
（八）智利强制IA
三 账户制个人养老金发展的一些建议
（一）覆盖拓展
（二）投资高效
（三）信息透明
（四）监管严格
（五）账户连通
（六）养老服务
第七章 企业职工基本养老保险全国统筹：现状、政策效果与建议
一 推行养老保险全国统筹制度的现实背景
（一）人口结构变化导致养老基金面临支出压力显著增大
（二）劳动力人口的跨区域流动加剧养老保险基金收支的区域性不平衡
（三）养老保险“高缴费率-高缺口”的特征阻碍全国经济均衡发展
（四）三重压力下，养老保险基金收入与保值增值持续承压
二 养老保险全国统筹的实施情况
（一）养老保险全国统筹的实现路径
（二）中央调剂制度/全国统筹制度的运行情况
三 养老保险全国统筹的政策效果
（一）缓解区域性养老基金收支不平衡的效果分析
（二）对基金收缴的影响分析
四 政策建议
第八章引导数字金融支持实体经济的路径与对策
一 数字金融支持实体经济的理论路径
（一）降低服务门槛，扩大居民消费
（二）改善资源配置，优化投资结构
（三）畅通要素流动，促进创新创业
（四）助推数字化转型，提升金融效率
（五）增强风险分担，提高经济韧性
二 数字金融支持实体经济的长期目标
（一）创新风控模式，纾解小微企业
（二）支持多元场景，赋能ESG发展
（三）深化金融服务，推进共同富裕
（四）引导资源流向，助力乡村振兴
三 数字金融支持实体经济面临的问题和挑战
（一）数字金融发展不平衡不充分，数字鸿沟问题显现
（二）数据安全与治理问题突出，增加消费者权益保护难度
（三）金融产品同质化竞争加剧，市场秩序亟须规范
（四）金融风险不确定性加大，可持续性发展有待评估
（五）“创新-稳定”权衡难度提升，需要转变监管模式
四 引导数字金融更好支持实体经济的对策建议
（一）加强数字金融基础设施建设，推进数字金融协调发展
（二）加快金融机构数字化转型，提升金融服务质效
（三）构建数字金融伦理治理体系，促进科技向善
（四）加强行业自律，引导数字金融有序发展
（五）完善个人征信体系，增强信用风险管理能力
（六）推广公益金融活动，提升消费者风险意识
第九章数字人民币赋能中小微金融服务
一 数字人民币及其赋能中小微金融服务现状与进展
（一）数字人民币发展现状与运行态势
（二）数字人民币支持中小微金融服务现状与进展
二 数字人民币赋能中小微金融支持政策机理
（一）数字人民币政策支持与强化功能
（二）数字人民币赋能中小微金融服务逻辑与机理
三 数字人民币赋能中小微金融服务措施与实践
（一）数字人民币促进中小微金融服务具体措施
（二）数字人民币促进中小微金融服务案例分析：小微信贷资产证券化
四 结构性中小微支持政策中数字人民币应用问题与挑战
五 结论与政策建议
第十章破解创新型中小企业股权融资难题
一 股权融资破解创新型中小企业融资难的内在逻辑
（一）创新型中小企业资本构成的政治经济学分析
（二）创新型中小企业资本构成与银行信贷存在冲突
（三）创新型中小企业资本构成与股权融资天然匹配
二 股权资金供给结构性失衡制约创新型中小企业发展
（一）二级市场支持创新型中小企业融资效率不高
（二）一级市场支持创新型中小企业融资规模不足
（三）股权资金支持创新性中小企业存在结构错配
三 支持创新型中小企业股权融资的国际经验
（一）德国银行体系支持创新性中小企业股权融资的经验借鉴
（二）以色列YOZMA支持创新性中小企业融资的经验借鉴
四 引入政策性金融构建长期股权资金平台
（一）总体思路
（二）初步设想
（三）监管政策
第十一章 金融支持创新研究：政府引导基金视角
一 文献回顾：政府引导基金的功能
二 国内政府引导基金运行机制：特征事实
（一）国内政府引导基金发展的历史进程
（二）国内政府引导基金当前发展概况
（三）政府引导基金的资金来源
（四）政府引导基金的投资机制安排
（五）政府引导基金的退出
（六）国内政府引导基金支持创新的评价体系分析
三 国内政府引导基金发展面临的主要问题与出路
（一）政府部门对产业和科技创新统筹规划能力有待提高
（二）地方政府引导基金存在同质化竞争，存在潜在的产能过剩风险
（三）政府引导基金存在“不敢投”的问题
（四）退出机制单一，对私人社会资本的潜在挤出效应
（五）政府引导基金与地方政府官员更迭周期不一致
第十二章 完善创新发展机制 促进“科技—产业—金融”良性循环
一 创新发展的基本机制与“科技—产业—金融”良性循环的要义
（一）创新的内涵
（二）创新的基本机制
（三）“科技—产业—金融”良性循环的核心要义
（四）金融如何在“科技—产业—金融”良性循环中更好发挥作用
二 中国“科技—产业—金融”循环面临的突出问题
（一）从科技到产业的循环不畅
（二）金融对“科技—产业”循环的支持力度不足
三 促进“科技—产业—金融”良性循环的国际经验
四 政策建议
第十三章新市民普惠金融服务需求的现状、问题与建议
一 新市民普惠金融服务的现实描述
（一）数据说明与基本特征描述
（二）新市民普惠金融服务的现状描述
二 新市民普惠金融服务的影响因素分析：基于金融排斥视角
（一）新市民金融排斥类型和排斥程度的界定
（二）新市民金融排斥程度的基本事实
（三）变量选取及说明
（四）计量策略与结果分析
三 新市民普惠金融服务发展面临的困难和瓶颈
四 优化新市民普惠金融服务的对策建议
第十四章 “双碳”目标下的中国转型金融发展
一 转型金融的基本概念和发展背景
（一）内涵
（二）与绿色金融、可持续金融的概念辨析
（三）发展背景
（四）产品类型
二 转型金融的特点
（一）资源配置
（二）风险管理
（三）信息提供
三 国内转型金融实践进展
（一）初步探索转型金融政策体系和标准体系建设
（二）陆续推出转型金融产品和服务
（三）为高碳项目提供资金支持，撬动社会资本参与
四 国内转型金融发展面临的问题与挑战
（一）转型金融顶层设计不健全，标准体系不统一
（二）现有产品体系不健全，难以形成竞争力
（三）信息披露机制亟须完善，缺乏专业的第三方评估机构
（四）资金对接不畅通，政策激励机制缺位
（五）公正转型尚未得到足够重视，存在社会矛盾隐患
五 转型金融支持“双碳”目标实现的展望
（一）推进转型金融配套体系建设
（二）加快转型金融市场机制建设
（三）完善信息披露机制
（四）强化激励约束机制
（五）推动公正转型
参考文献
后记
中国金融报告.2022：助力经济回归潜在增长水平是2023年由中国社会科学出版社出版,作者张晓晶主编。
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